銀行風控合規述職報告

銀行風控合規是指銀行在運營過程中，通過建立和完善風險管理體系，確保業務活動符合法律法規和監管要求，保護銀行資產安全、維護金融市場穩定的一項重要工作。下面是小編為大家精心收集整理的銀行風控合規述職報告，希望你喜歡。

銀行風控合規述職報告（篇1）

下面，我簡要匯報下我試用期的工作情況?？偟膩碚f，我的試用期工作大致可分為行政工作和風控工作兩部分。

一、行政工作。

試用期前半段，我主要參與了公司的行政工作。我很榮幸地與同事們全程經歷了公司從籌備到注冊開業的全部過程。

在公司籌備期間，我曾仔細校對整理過開業申報材料；協助領導召開20__年第股東會、第__屆第董事會；配合集合公司開展了兩次公司招聘；參與了兩次南京培訓；協助領導解決了公司裝修的遺留問題；并積極參與了公司開業典禮的籌備工作。

公司開業后，我主要參與了辦公用品購置、公司員工入職手續辦理、公司行政制度初步建立以及召開20__年第股東會、第__屆第二次董事會的工作。

二、風控工作。

我從行政崗調到風控崗也已一月有余。在這一個多月的時間里，按照公司規定，我已基本把開業時期遺留的合同檔案資料歸檔整理好，公司合同檔案庫初具雛形。如今新的業務資料，也能做到及時歸檔整理。

業務方面，對于我來說完全是一個新的領域。郭經理也帶我走訪了一些企業，我從中獲益匪淺。但我深感自己金融知識以及工作經驗的匱乏，所以我也不斷督促自己繼續學習，希望能盡快勝任風險控制這個崗位。

試用期的結束，對我來說是這個階段的終點，也是下一個階段的起點。正是因為這個不可或缺的試用期經歷，讓我更加看清了自己的實力，擺正心態，虛心學習，積極工作。在接下來的工作中，我會繼續堅持積極嚴謹的工作態度、孜孜不倦的學習態度，讓自己從一個雄心壯志卻處處碰壁的大學生迅速成長為一個工作負責、業務嫻熟的好員工。

后，我要感謝公司給我提供了這個平臺和鍛煉自己的機會，給了我人生新的起點，感謝所有領導的培育和關懷，謝謝你們。我不會辜負你們的期望，請相信我、考核我，謝謝。

銀行風控合規述職報告（篇2）

即將過去的20__年，是我過得很艱難的一年。在大盤接近1949點的時候我感到了痛苦，此時我就在想，一定要把自己充實起來，要不就會在大盤未見底之前自己被淘汰。后來的實踐證明了我的想法的正確，這更堅定了我的信念，要不斷地去學習，充實自己，也只有這樣才能和公司共同成長。

回顧一年的工作，我在很多方面做的都不夠好。

第一，在大盤的不斷下跌中，客戶大都套牢，特別是跌破2300點的時候，客戶抱怨很大，我也逐漸失去了開發新客戶的勇氣，留下來的電話回訪也不是很及時，但是服務仍在持續。這也是面臨的大問題。

第二，在產品銷售方面，做的不夠好，一年僅賣了47萬的產品。在公司的轉型中，沒有做好，在今后當中加倍努力。

第三，專業知識不充足，客戶提問的一些問題不能給予及時、很好的解答。

第四，對已經開發的客戶不是非常了解，客戶的風險承受能力不清楚，客戶的資產配置沒能提供合理的建議。

第五，同銀行的關系沒有處理好，所以我以前的客戶中很少有銀行給介紹的。

鑒于以上，我決定新的一年里從下面幾方面去努力：

第一，后期注重學習并熟練掌握公司推出的理財產品，然后向客戶推介?，F在公司推出了添富快線，后期可以利用它來服務客戶，向潛在客戶宣添富快線，吸引客戶。利用公司的力量來服務好客戶，讓客戶在弱勢中穩健操作。等客戶盈利或者對公司服務認可后向客戶要轉介紹，要求客戶把身邊做股票的朋友介紹過來。

第二，加強營銷技術的學習。跟上公司的步伐，新的一年的我的目標是銷售20__萬理財產品。

第三，了解客戶的需求，根據客戶不同的風險承受能力及行情，建議客戶配置不同的資產，比如：股票，基金，融資融券，貨幣型基金，銀行短期理財。

第四，維護好同銀行的關系，關鍵時點問銀行要求客戶介紹。20__，即將逝去，但20__就在你我眼前。相信只有主動出擊的人，才會有成功的機會。讓我們一起加油，完成自己的業績。去創造屬于自己的輝煌。祝愿咱們營業部這個大家庭越來越紅火，也祝愿大家的業績越做越好。

銀行風控合規述職報告（篇3）

20__年我主要從事證券交易系統技術支持、銀證產品的調試上線及其它工程實施工作。

工作主要成績如下：

1、20__年由于一些客觀原因，如人員離職、借調、工程任務比較緊張、人員比較緊張的情況下，沈陽金證的大部分技術支持工作都是我來負責的，其中包括柜臺系統、外圍系統、銀證產品方面維護；銀證產品調試安裝、電話委托安裝等。在五月份，公司推出剩余配售產品后，由于沈陽地區安裝比較早，一方面需要盡快、盡早地把它吃透、學精，為開拓市場時提供好技術支持，另一方面在客戶使用過程中遇到各種問題，我都把他詳細歸類，哪些是理解、使用上的錯誤，哪些是程序錯誤、哪些是程序有待完善的，必要時匯總形成文檔發到總部。而具體使用過程中，不同客戶有不同需求，也要進行相應地程序修改來滿足需求?？傊谌藛T緊缺的情況下，盡量把服務做得細致到位，讓客戶感覺到我們的技術服務沒有打折。

2、順利完成北方友好街營業部柜臺系統數據、金傭系統數據合并至熱鬧路營業部，同時從友好街系統內分離另外兩營業部的數據，實現了三家營業部在同一日順利過渡。

3、完成了哈爾濱聯合證券三個營業部的同城集中交易項目實施。在時間緊張、問題較多的情況下，我們得到了各方面、各部門人員的協助，終于比較順利地完成了任務。

4、完成了天同證券工行銀證通的調試、上線工作。

5、完成了北方太原街光大銀行銀證轉帳的調試、上線工作。

6、成了北方熱鬧路中信銀行銀證程序的調試、上線工作。

7、順利完成了金川江營業部與太原街營業部的數據合并工作。

8、順利完成了南五與南八中路營業部的數據集中工作。

9、撫順交行電話銀行中間件接口轉換調試工作正在實施中。

從一年中的工作中我取得的成績是在證券業務、技術水平、開發能力、工程項目經驗上都有了提高，無論從問題的分析解決能力，項目實施經驗上都有了進步，對一些新產品，如內嵌和通用版剩余配售有了深入了解；對其它xone、移動柜臺、開放式基金代銷系統等也有了一些基本了解。

成績的取得究其原因，主要是因為：

1、在工作中不斷積累總結，不放過任何一個小問題，深入找出問題出現原因。

2、銀證項目的進展順利原因是去年做過類似的產品調試工作，比較詳細了解銀證轉帳及銀證通業務流程和工作原理，前后臺間關系，數據流向、資金流向等問題。

3、數據集中項目順利完成是得益于在平時維護中對證券業務知識和柜臺系統熟悉。

4、正在實施的電話銀行中間件接口調試，由起初對業務的不了解，到現在對已經對流程有了清晰了解，增強了分析處理問題能力，并有信心把它完成好。

在工作中存在問題與不足：

1、技術業務還有待深入全面了解。

2、對網絡方面知識和動手能力有待加強。

3、在維護或工程實施中，沒注重對關鍵問題總結，并形成文檔，這樣便于大家來共享，減少不必要的重復勞動，提高部門的工作效率。

4、在以后的工作學習中要不斷地學習新業務，新知識，做到知識的更新。

改進措施：

1、平時注重知識技能積累，刻苦鉆研，在邊學習邊實踐中成長。

2、加強網絡方面的學習，有機會多參加相關方面培訓。

3、在工作中善于總結，對典型、關鍵問題解決注意整理，形成文檔，希望部門加強這方面的交流、監督。

4、主動爭取新業務工程實施機會，在實踐中學習。

5、對公司推出的新產品及時了解。

20__年工作計劃：

1、爭取維護工作做得更加細致、更加有特色。

2、個人技術水平通過在具體的工作實踐中有更大幅度的提高。

3、在工程實施過程中，爭取保質保量完成同時，加強溝通、協調能力。部門及公司下一步發展的建議

部門：

1、加強部門維護、工程方面的管理，加強管理監督，有始有終。

2、對工程、加班情況能形成制度，進行串休。

3、部門能有一個值班手機。

公司：

1、多提供一些培訓機會給大家。

2、我覺得對公司應對員工要定期進行層層考核，形成競爭的機制，適當地采取獎懲的制度，這樣才有利用發揮員工的積極性。

3、多組織一些集體活動，這樣大家溝通交流機會多些，從而加強集體團隊協作精神。

銀行風控合規述職報告（篇4）

20__年以來，結合個人金融業務特點，我部著重在相關業務品種的業務流程整合，相關制度建設，業務和政策學習等地方加強了管理，并召開了主任辦公會和部門全體會議，就相關內控工作做出了部署。現將我部近期內控工作總結如下：

一、業務。

我部對信用卡業務開展了檢查，客戶檔案，密碼信封，庫存及成品的帳實相符。

二、加強了內控合規建設。

對內控合規員開展了調整和落實，根據個人金融部現實情況，規定副主任牽頭，__等幾位同志為個人金融部的內控合規員。并計劃部門內每季度召開案件形勢分析會，強化全轄風險及自身風險的認識。此外規定合規員在每季度的案件形勢分析會上提出建設性意見，在會議上評估。

三、強調業務學習和規章制度學習的重要性。

每月至少部署2天時間開展部門全體員工集中學習業務知識，政策法規和規章制度，營造良好的學習氛圍。加強對員工的思想教育工作，培養員工正確的人生觀，價值觀和道德觀。

四、對外圍系統的柜員開展全面清理。

因近期全轄業務人員變動較大，為加強內控，我部對全轄信用卡系統和零售信貸系統的操作和管理柜員及時開展了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。近日，工商銀行臨沂分行為進一步提升全行的內控管理水平，保持各項業務的健康持續發展，采取三項措施，強化全行的內控管理工作。

1、加強內控精細規范化管理。

在認真總結經驗，查找工作不足和內控管理漏洞的基礎上，由內控合規部牽頭制定了《臨沂分行加強內控精細規范管理的實施方案》，并在全行進行實施。方案要求全行內控管理工作必須從基礎工作做起，并嚴格按照上級行的'內控管理，操作規范標準，細化控制管理環節，規范監督檢查程序，完善內控管理中發現問題的整改，處罰措施，力求做好內控管理的每一項工作，實現科學管理目標。依此方案各專業部室結合自身實際也制定了內控精細規范管理的工作計劃。

2、加大對市行部室內控管理考核掛鉤的力度。

為了強化市行部室落實內控管理職責，從今年起，把上級行及外部監管部門的各類檢查發現的問題及整改情況，以倒扣分方式計入各部室經營績效考評得分?？己藭r，根據發現問題的性質嚴重程度將問題分為一般問題，較嚴重問題，嚴重問題，重大違規問題四個層次及檢查發現問題整改率進行考核，按項目分別統計，累計扣分。

3、加大對信貸業務，銀行卡業務，電子銀行等重點業務的檢查力度。

進一步規范操作程序，特別是力求信貸業務管理工作有一個新的突破，全面扭轉管理粗放的被動局面，提高風險防控能力，并實現全年無案件，無事故的總體目標，確保信貸業務和其他各項業務全面，健康，穩定，持續發展。

銀行風控合規述職報告（篇5）

今年以來，各銀行機構和各級監管部門認真貫徹落實“內控合規管理建設年”相關部署，聚焦重點領域、瞄準薄弱環節，強化整治、補齊短板，將狠抓內控合規管理與提升金融風險防控能力、服務實體經濟高質量發展緊密結合，取得了階段性成效。

但應清醒看到，當前銀行業面臨的經濟金融環境復雜嚴峻，一些長期積累的矛盾和問題集中暴露。有的銀行落實國家宏觀政策不力，有的銀行授信管理領域問題屢查屢犯，有的銀行監管套利手段花樣翻新。特別是近期發生的存單質押票據業務、個人信息安全等風險事件，社會影響惡劣，損害了銀行業的整體聲譽，暴露了相關銀行風險合規意識淡薄、業務潛在風險評估不足、核心管理制度與控制措施缺失、內部員工道德風險突出等問題。亟需汲取教訓、舉一反三，加快彌補管理缺陷和漏洞，從根本上扭轉重效益輕合規、內控要求為業務發展讓路的局面。

為督促銀行機構筑牢內控合規“防火墻”，切實維護金融消費者合法權益，夯實銀行業高質量發展根基，經銀保監會同意，現將有關事項通知如下：

一、堅守主責主業，堅定貫徹落實中央重大決策部署。

總體上看，銀行機構能夠自覺主動將黨中央、國務院關于經濟金融工作各項要求轉化為自身發展戰略、內控目標和管理行動。但仍有銀行落實重大決策部署不力，虛報普惠金融指標數據，資金違規流入房地產領域，違規新增地方政府隱性債務，減費讓利措施執行不到位。各銀行機構要進一步提高站位，堅決把思想和行動統一到黨的__屆__全會精神上來，堅決擯棄偏離主業、脫實向虛、盲目擴張等錯誤觀念和粗放經營模式，堅持正確發展方向，積極履行社會責任。要努力探索促進科技創新的金融服務，加大對先進制造業和自主可控產業鏈、供應鏈的支持力度，圍繞實現“雙碳”目標創新綠色金融產品和服務。要大力發展普惠金融，不斷改善小微企業和民營企業金融服務，把更多金融資源配置到鄉村振興的重點領域和薄弱環節，確保服務實體經濟各項政策要求落到實處。

二、聚焦風險漏洞，加快補齊內控合規管理短板。

從機構自查和監管檢查情況看，貸款“三查”不盡職、統一授信管理不到位、銷售適當性要求執行不力等問題仍然突出。各銀行機構要把常態化的`強內控、促合規與階段性的補短板、除頑疾相結合，聚焦問題多發環節和人民群眾反映強烈的領域，明確重要業務的風險控制點和管控措施，增強系統關鍵節點的剛性控制，強化制度執行和監督評價，加強聲譽風險管理。要圍繞近期風險事件，深入排查內控缺陷，加大日常檢查巡查力度，強化對分支機構和各經營單位的管理約束，對屢查屢犯、整改進度緩慢的要督促處理，從根源上整治虛構貿易背景、授信審查不嚴等頑瘴痼疾，切實提升風險管控水平，彰顯內控合規管理建設成效。

三、狠抓人員管理，強化常態化異常行為監測排查。

不少銀行機構運用智能化、網格化手段加強員工行為的精細化管理，今年以來，員工網格覆蓋率、格長日常排查履職率和排查記錄異常人數均有顯著增長。但部分銀行重要崗位關鍵人員管理有效性不足，案件風險事件頻發。各銀行機構要進一步加強崗位有效制衡，規范不相容崗位管理，嚴格落實重要崗位輪換、強制休假及任職回避等監管要求，將相關執行情況納入績效考評中。要強化員工勞動合同管理，嚴厲打擊參與民間借貸、非法集資、充當資金掮客、經商辦企業等行為。要提升操作風險的監測預警能力，抓早抓小、防微杜漸。針對重要崗位關鍵人員，要豐富監測手段建立更為嚴格的異常行為排查機制，對有章不循、違規操作的要嚴肅處理，提升從業人員風險意識和規矩意識。

四、嚴肅內部問責，切實增強懲戒震懾效果。

隨著銀行業市場亂象整治的持續深入，銀行機構自我糾偏、整改問責的自覺性不斷增強。但當前銀行內部問責層級總體偏低，屢查屢犯問題集中整治中，有銀行甚至對總行人員“零問責”。各銀行機構要切實扭轉當前內部問責“寬松軟”的狀況，建立健全從總行到分支行的責任認定與追究機制，不得以誡勉談話、扣減積分、經濟處理等方式替代紀律處分，要下大力氣解決“問下不問上”“問前不問后”等問題。對屢查屢犯問題的整改問責，要堅持更嚴標準和更高要求。對監管部門責令內部問責的，要在規定時間內對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分。對重大信用風險事件、重大違法違規或重大案件中存在的失職瀆職行為，要嚴肅追究總行相關人員的領導責任和管理責任。

五、注重管常管長，完善內控合規長效機制。

20__年市場亂象整治工作開展以來，銀行機構累計修訂制度8.35萬項，完善系統4766個，開展了案例警示、問題通報及合規培訓等形式多樣的教育活動，合規穩健經營的行業文化持續厚植。但內控合規管理資源不足、獨立性不高、條線話語權不夠等情況仍不同程度存在，部分銀行治理管控薄弱，“兩會一層”履職不充分，個別銀行甚至監督制衡機制失效、內控合規管理形同虛設。各銀行機構必須深刻認識穩健合規是商業銀行經營的底線要求，要持續開展自查自糾和屢查屢犯問題整治，對突出問題必須心中有數、持續跟蹤整改。要以今年的建設年活動為契機，以“當下改”促“長久立”，突出績效考核中內控合規因素的比重和正向激勵，開展常態化的內控檢查排查和內部控制評價，做到防患于未然。

六、注重統籌施策，推進內控合規管理常抓不懈。

各級監管部門堅持對違法違規行為嚴查嚴處，全系統20__年以來累計處罰銀行業金融機構9579家次，處罰責任人員1.22萬人次，罰沒合計104.36億元，超以往十幾年總和，有力促進了銀行機構牢固樹立“內控優先、合規為本”的理念。各級監管部門要把推動內控合規管理建設作為深化銀行治理改革、提升風險防控能力的重要抓手。督促銀行機構落實內控合規主體責任，對機構自查問題畸少、避重就輕的，應加強監管檢查、督促查擺問題；對反映問題較多的，應有針對性地指導彌補缺陷、消除風險隱患，確保金融領域不發生影響經濟社會穩定的風險事件。要加強與紀檢監察部門的貫通協作，一體推進合規文化與清廉金融文化建設，構筑“不敢違規、不能違規、不想違規”的長效機制，為構建新發展格局提供有力金融支持。

銀行風控合規述職報告（篇6）

時光飛逝日月如梭，轉眼20__年已悄然過去，在這舉國上下普天同慶的新年開端，我也滿懷著喜悅的心情對過去一年的工作作個簡單的總結和匯報，以求不斷豐富自己、完善自己、充實自己，將自己置身于__銀行改革和發展的前沿。

自__銀行__支行成立至今，我一直都在儲蓄出納崗位工作，始終本著對工作認真的態度和高度的責任心，刻苦鉆研，認真提高政治（教學案例，試卷，課件，教案）思想覺悟，堅決執行國家有關的金融政策和法規，積極學習各項業務知識，熟悉正確及時地辦理各項業務。

儲蓄出納崗位是銀行尤為重要的一個崗位，也是銀行第一線、基礎的工作。因此，我深刻地體會到此崗位的'重要性和責任性，就是要堅決按照崗位職責嚴格要求自己，照章辦事，加強監督，保證資金和財產的安全，恪守信用，誠實服務，自覺遵守各種規章制度，對客戶誠心、熱心、細心、耐心，維護客戶的正當利益，堅持“存款自愿、取款自由、存款有息、為儲戶保密“的原則，嚴格按照“__銀行規范化服務標準“辦事。當發生業務時，存款業務本著先收款后記帳的原則，取款業務本著先記帳后付款的原則，認真審查憑證、票據的各要素是否真實、準確、合法后才能輸入電腦。保管好自己的磁卡、印章、重要空白憑證、密碼等也是至關重要的，做到專人?？?、專人專章、重要憑證不空號跳號、密碼不外泄并及時更換，日終做好軋帳工作。每天以高度的責任心和敬業精神對待自己所從事的各項工作，嚴格按規章制度和操作程序辦事。

在金融市場激烈競爭的今天，除了要加強自己的理論素質和專業水平外，作為儲蓄出納崗位的一線員工，我們更應該加強自己的業務技能水平，這樣我們才能在工作中得心應手，更好的為廣大客戶提供方便、快捷、準確的服務。因此，我經常利用下班后和業余時間在支行里刻苦學習，勤練技能，終于功夫不負有心人，在支行的每次技能測試中都能名列前茅。

新年新氣象，我仍然會不斷的努力，為__事業發出一份光，一份熱！我由衷的相信，樹立“愛__、做主人、盡責任“的理念，弘揚“艱苦創業、創新圖強“的企業精神，認真履行“三個一流“的宗旨，__銀行一定能在新的一年里取得新的勝利！

銀行風控合規述職報告（篇7）

回首即將過去的20__年，有領導的關心與教誨，有同事的支持與幫助，有攻堅克難之后的喜悅與欣慰，也有惆悵彷徨之后的不悔抉擇。雖然我還是一個從事銀行工作剛剛兩年的輔助員工，但是經過努力，我今年的業績從年初的個人存款__多萬增加到現在的__多萬，凈增__多萬，已經成為支行攬儲方面業績第一名。現將我一年中的工作情況作如下總結：

一、加強學習，提升自身素質

一年來，我能夠認真學習銀行方面的業務知識，不斷提高自己的理論素質和業務能力。在學習的過程中，我逐漸總結出了符合自身特點的學習方法，即比較學習。跟其他同事比，我個人欠缺的就是我需要學習的；跟其他支行比，我們薄弱的就是我需要加強的；跟其他銀行比，與我們不同的就是我需要探索的。

二、開拓創新，尋找新的市場增長點

只有不斷開發優質客戶，擴展業務，增加存款，才能提高效益。我利用個人的社會關系網，與拆遷公司建立聯系，通過拆遷公司，我得到了大批具有儲蓄潛能的客戶名單。然后逐個登門拜訪，拒絕、冷眼甚至辱罵不可避免，但是值得慶幸的是，通過這種方式，我在原有的營銷和維護個人客戶，幫助客戶理財的基礎上，還挖掘了不少新客戶，吸引了大筆新的存款。

三、忠誠執著，為支行事業發展盡職盡責

銀行是我學生時代就蒙昧以求的工作場所。畢業之后，我非常幸運的得到了這份理想的`工作。但是要成為一名合格的銀行工作人員也并不是一件非常容易的事情，必然需要不斷地學習、持續的磨練。工作一年多后仍然不是銀行正式員工的事實讓家人有些擔憂，他們甚至為我找了他們認為更好的出路。是堅持自己的理想，還是體諒家人的感受，說實話我徘徊過、矛盾過。但是理性的思考之后，我毅然決定留在支行，繼續努力，用我的成績實踐自己當初的暢想，也打消家人的顧慮。

20__年，我的業績目標是個人存款到達1個億。我會不斷探索、開拓創新、盡職盡責、盡心盡力，自己成長的同時，為支行事業的發展做出屬于我的一份貢獻。

銀行風控合規述職報告（篇8）

內部控制、案件防控及合規情況__年是我行成立的第三年，也是至關重要的一年，全行內控、案防、合規工作的總體思路是制定、實施以防范操作風險及案件風險為導向，以杜絕嚴重違規行為為重點，以加強內部控制為核心的工作方案。

從建立合規秩序、加強制度管理、加大檢查力度、理順溝通機制和培育合規文化等五個方面，通過履行內部審計和合規的日常監督和專項監督職能，發揮內審合規工作在完善內部控制環境、提高操作風險及案件風險評估能力、改善操作風險及案件風險控制措施和手段的作用，增強機構自身案件防控內生動力建設水平，有效落實合規管理措施，防范和控制合規風險。

__年一季度我行在內控、案防、合規方面工作總結情況如下：

一、推進合規體系建設，逐步建立合規管理平臺

__年我行在董事會的領導下，由行長室負責有效管理全行的合規風險，明確一名副行長分管合規管理工作。

配備一名專職合規員；在主要業務部門和各支行設立兼 職合規員，初步搭建全行的合規風險管理框架。

為健全我行合規風險管理體制，推進合規風險管理工作，根據《商業銀行合規風險管理指引》要求，明確各業務條線部門在內控、案防、合規工作上的責任。

行長是我行內控、案防、合規工作的第一責任人，對全行的內控、案防、合規工作承擔領導責任；分管副行長協助行長組織實施全行內控、案防、合規工作；各業務條線部門（各支行）是內控、案防、合規管理的直接責任部門，具體負責本部門（支行）的內控、案防及合規工作，確保工作的正常有效開展，杜絕案件風險發生；合規經理是合規管理的職能部門，通過定期召開工作協調會，聯席會的'方式聽取各部門（各支行）內控和合規工作情況匯報，研究和部署相關工作，協商解決在日常工作中具體問題，及時調整和完善內控合規工作方案，落實各項檢查及風險問題的整改等；全行的每一位員工必須在本職崗位上對每項業務活同時制定了《__合規管理員管理辦法》，明確了合規經理和兼 職合規員的崗位職責，工作內容，報告路線和具體的工作要求。

二、召開工作會議，明確工作方針，層層簽署目標責任書

__日，我行召開全行員工會議，在會上學習了《__在__年上海銀行業案防安保工作會議上的講話》、再次強調了內控、案防、合規工作的重要性，要求“全員合規，從我做起”，并要求各條線部門（各支行）結合部門（支行）的實際情況，就全年的內控和合規工作的目標、總體要求做出具體計劃安排，包括檢查和培訓，風險排查的計劃等，從工作要求和時間要求上對x年內控、案防、合規工作做出了具體的工作部署。

通過行長與經營班子成員、行長與各部門（各支行）負責人及與所屬員工的三個層級，層層簽署《內控、案防、合規工作目標責任書》，將內控、案防、合規工作責任逐級明確落實到部門。

__年要繼續狠抓關鍵環節和重點領域防控。

并加大對“三重、三新、三易”（重點單位、重點崗位、重點業務，新機構、新業務、新人員，案件易發業務、易發崗位、易發環節）業務檢查監督力度，對存在的風險隱患和內控薄弱環節持續糾偏糾漏，切實提高內控制度執行力。

三、健全合規工作制度建設，夯實“制度治行”基礎

根據《商業銀行合規風險管理指引》要求，結合我行工作實際，制定了《合規風險管理辦法》、《合規管理員管理辦法》、《銀行與監管部門聯系溝通管理辦法》、《整改工作管理辦法》、《專業檢查管理辦法》。

明確了合規風險管理目標、內容和合規管理工作的基本原則；明確合規風險管理組織架構、合規管理職責及合規風險管理報告路線；規范合規風險管理計劃制訂、合規風險識別、評估和監測和合規培訓與咨詢等合規工作。

在全行建立一支懂制度、訂制度、用制度的專家型合規管理隊伍，調動全行合規管理人員的積極性，明確合規管理人員的任職條件、工作內容、工作方式，充分發揮合規管理人員的作用。

四、推進反洗錢工作的常態化管理

通過前期多頭反復聯系和反洗錢聯機版的不斷的測試，通過近一個月的運行情況穩定正常，日常提醒各支行堅持以“主觀判斷為主，客觀規則為輔”的原則，從“了解你的客戶”出發，切實做好反洗錢的可疑甄別等日常工作。

重點關注公轉私業務、大額現金業務等熱點，結合反洗錢特征加以綜合分析和跟蹤，適時做好反洗錢的日常臺賬的記錄工作。

五、加強監管信息報送工作，提高報送質量

日常與監管部門保持良好的溝通，加強監管信息報送的工作，注重非現場監管工作，提高日常報表數據的統計質量，做好監管報送提醒工作，杜絕信息報送的遲報、漏報現象的發生。

六、建立分層檢查網絡，持續開展案件風險排查，提升案件防控能力

我行在內控和合規風險日常排查工作按照“部門自查、專業條線部門檢查、合規經理抽查，領導小組督查”的分層檢查網絡覆蓋全行各項業務的檢查。

持續強化從業人員行為管理。

結合監管要求，制定操作方案，按季開展從業人員不當行為專項風險排查，推進全員強制休假和輪崗相結合，覆蓋面達到100%。

對重要和關鍵崗位的從業人員有無參與各類融資中介、票據中介、不當擔保、“賣貸款”等活動，以及超個人經濟承受能力的大額高風險投資、消費行為、經商辦企業和涉黃、涉賭、涉毒、涉訴的情況進行排查。

做到不漏一行、一崗、一人，并建立排查工作專項檔案，發現問題應及時整改和糾正。

七、注重人員日常培訓工作，進一步營造合規經營氛圍

__年，我行將組織開展合規管理主題活動，采取專家授課、案例討論、合規培訓、警示教育等多種形式，依托業務條線和營業網點推動合規培訓的具體落實，注重發揮合規經理和兼 職合規員及案防聯絡員隊伍在培訓工作中的積極作用，在全行上下倡導誠實、守信、正直的道德價值標準。

按照時間節點針對各條線、各層次人員開展相應合規業務培訓，進一步提升合規意識和風險辨別能力。

讓合規操作成為每一名員工的自覺行為和習慣動作，使合規文化的理念成為全行員工的行為準則。