銀行值班經理述職報告精選

銀行值班經理述職報告精選（精選篇1）

我叫李__，20__年11月份總行任命我擔任總行風險控制部經理一職，任職以來，在銀監局及總行領導的關懷下，在其他部門的協助和配合下，我帶領導風險控制部全體科員，認真貫徹落實國家金融法律法規和政策，緊密圍繞總行年初制訂的工作方針，以商業銀行新的發展為契機，通過健全風險防范控制制度，完善各類文本合同，規范業務操作流程，嚴格貸款審查，建立完善各類貸款臺賬，做好法律服務支撐，強化學習培訓等措施，力求為商業銀行開局年做好鋪墊。

20__年，我帶領風險控制部在做好日常工作的同時，重點做了以下幾個方面的工作：

一、以流程再造、規范經營為目的，健全章制，規范流程。

20__年，是我行面臨著組建商業銀行以后的.一個關鍵時期，城市信用社式的管理制度、經營模式和業務操作流程都遠遠不能適應新的商業銀行的經營和發展，各項制度都需要進一步的修訂和完善，各項業務的操作都需要進一步的嚴格規范，流程再造、模式重整是我們在新的一年里迫切需要解決的問題，事關重大，我們按照總行工作會議精神和總行領導的安排，以董事長年初“再造操作流程，規范經營運作，科學和諧發展，整體再上臺階”為指引，克服困難，認真學習，根據我行的發展實際，認真總結了我行在發展中積累起來的經驗，在借鑒其他行社的基礎上制訂和完善了有關信貸管理政策及各項規定。根據不同業務的特點，制訂了效果直觀，內容詳細的業務流程圖及文字說明，并對新的業務操作流程進行嚴格的審核和客觀的評價，緊緊圍繞制度規范、財務管理、業務操作流程、新業務拓展的真實性、合法性和風險性等工作重心，對在業務操作中可能出現的風險、可能存在的問題進行科學的論證，既有效控制風險，又可以保證業務的開展能夠促進我行的發展。一是對操作流程的合法性、合規性進行審核和評價。二是對操作流程制訂的科學性進行審核和評價；三是對操作流程的全面性進行審核和評價。四是對操作流程的審慎性進行審核和評價。力求通過嚴密的流程操作，嚴格控制各類風險，及時發出預警信息，實現以客戶為心，以風險控制為主線的業務流程再造。

同時，我們根據商業的發展需要，對我行所有信貸合同進行了重新起草。

二、以嚴謹及時、準確科學為要求，做好報表統計，貸款分類。

20__年年初，我們開始承擔了部分報表的填制工作，由于我們人員較少，均未從事過報表工作，報表經驗不足，工作難度較大，我們克服困難，虛心學習，保證了報表工作的順利進行，同時，我們根據業務發展的需要，在不增加基層支行工作難度的情況，對我行原有部分報表進行了修改，使其更有利于我行信息的收集和整理，嚴格要求各類報表的報送質量，做到數據采集口徑一致、內容科學完整、數據計算準確無誤。

任職以來以來，我們根據我行貸款五級分類的有關規定，根據我行實際需要對五級分類報表進行適當修改，并及時印發新報表，通知各支行按新報表的要求對貸款進行分類，組織全行信貸人員對全行貸款進行了二次全面的分類工作，同時，按照分類科學、調整及時的原則，對現有貸款的實際情況個別指導劃分。特別是不良貸款情況分析，要根據本行當時實際情況，對新增不良貸款、現有不良貸款狀況、處置方案及進度進行詳細說明，對不符合要求的，要求有關支行限期重新上報。并及時更新了貸款五級分類檔案，要求貸款風險分類準確無誤，填報內容清楚完整，對各支行貸款分類檔案管理情況進行了不定期的抽查。

三、認真履行風險控制職能，切實做好風險提示和防范工作。

自成立以來，我們將認真學習國家有關法律，及時收集國家有關產業政策和信息作為一項常規性工作，積極參加總行組織的相關培訓，全面提高風險識別能力。

任職以來以來，我們累計審查貸款達450余筆，對信貸經營部移交我們審查的貸款料進行書面審查，以法律有效性與防范風險為重點，依據國家法律、法規及相關政策的規定，結合目前國家產業政策的實際狀況，分別對貸款質量、貸款風險、貸款行業信息、信貸信息提出合理化建議供審貸會審查。根據國家有關產業政策和我行的有關規定，對每一筆貸款向審貸委員會提出相關意見。對借款申請企業及抵質押等可能存在的風險情況進行書面分析，做好風險提示。

四、組織學習、加強培訓，全面提高我行信貸人員的素質。

任職以來，我們根據業務需要，組織我行信貸人員進行了了有關法律法規的學習，主要內容包括：

（1）商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法；

（2）擔保法；

（3）民法；

（4）民事訴訟法及訴訟中可能遇到的問題的相關內容。

五、健全檔案管理，根據業務需要完善我行現有不良貸款檔案。

任職以來，我們根據業務發展情況，建立了不良貸款臺賬、貸款涉訴案件臺賬、長期欠債欠息企業及個人臺賬、不良貸款臺賬，進一步規范了我們對不良貸款的管理，動態掌握貸款管理的進度，同時，也有利于相關部門和領導及時調閱。

六、合法及時、有理有據的做好法律事務工作：

20__年，我們主要從以下幾個方面入手，做好法律事務工作。

1、加大學習，提高自身素質。針對目前我行各項業務不斷發展的局勢，金融法律法規不斷完善，近年來新的公司法和證券法等一系列法律法規的修訂。特別是20__年我們將承擔各類貸款的風險審查評估的工作職能，這些都對我們自身提出了更高的要求。20__年，我們通過組織學習，通過自學、互學、參加有關培訓等方式，通過全面提高個人素質優化工作質量。

2、服務基層、做好法律指導。以“指導科學規范、服務及時有力”為要求，認真做好對基層的指導工作。對基層提出的問題，要堅決落實清楚，責任到人及時解決。

3、加強法律培訓，提高全員法律素質。20__年，我們對全行信貸人員進行公司法、擔保法、商業銀行法、訴訟法等全面的法律培訓，并組織相應的考核辦法，全面提高員工的法律素質。

4、嚴格法律風險控制。針對我行日益增加的法律事務，我們將進一步嚴格控制有關法律風險，針對具體情況，認真做好風險提示工作，通過各種形式認真排查法律風險，切實落實風險防范措施。任職以來以來，我們累計受理各支行咨詢73次，為基層提供法律服務17次，參與案件辦理5件，為支行出具法律意見書6次，合法及時、有理有據的做好全行法律事務工作。及時解決各支行提出的法律咨詢及服務需求，同時，對我行新辦業務、在辦業務、對外法律事務等方面均做了大量的工作。

銀行值班經理述職報告精選（精選篇2）

20__年我幸運的到了一個新的工作崗位，脫離了原來的會計崗位，成了一名專職的理財經理。更幸運的是，我們行長對個金非常重視，對理財的理解非常有前瞻性，所以理財經理的考核真的是以客戶為導向，而不是以產品為導向。所以，在看到好多客戶經理說產品任務指標的壓力與以客戶為中心的沖突時，我時常感到很慶幸。新的工作崗位，開闊了我的視野，同時也給了我很多壓力。一是來自于同事的壓力，同事都是層層選拔的佼佼者，各有自已的特長，稍一松懈可能工作就要落在后面。另外一方面是來自工作的壓力，工作分兩方面，一是內部外部的培訓，對于不愛在公共場合講話的我是一個挑戰，再加上其他同事在語言方面都特別擅長，更是對我造成不小的壓力。另一方面是專業知識，目前來說，理財不僅僅是資產的配置，而且還有針對市場的不同形勢所給予的客戶的適時的建議，才能贏得客戶的信任。這方面說起來容易，要做好是非常不容易的，要靠長時間的知識積累。在20__，盡量做到了變壓力為動力，不斷思考工作方法，工作算初步打開了局面。

在20__，參加了周末版的cfp學習班，聆聽到知識淵博的老師的細心講解，使自已的對專業了解的更深入，連續幾個月周末的學習，擠掉了很多與孩子相處的時間，也花了不少銀子，最后過了四門，算是個不圓滿的結局，當初最看輕的福利反而沒過，我覺得福利考試簡直把人當成計算機來考了，大量的計算，讓我非常反感。態度決定行動，行動決定結果，結果就栽到了福利上。

大家可能都聽到過鷹的故事，到了一定年齡，長長的喙有一層厚厚的殼，羽毛也變得非常厚重，為了獲得新生，它便飛到高高的巖石上，磕掉原來的喙，啄掉原來的羽毛，重新長出新的來獲得新生。到了新的崗位，便有了新的崗位要求，原來的缺陷也要漸漸啄去，就像對于木桶來說，盛水的容量決定于最短的那塊木板的高度，既然不能改變別人，只能改變自己了。

在20__，雖然有了進步，但還有好多不足，尤其是工作的計劃性，執行性，與人溝通的能力上，以及其他等等，還需要在10年繼續努力。

銀行值班經理述職報告精選（精選篇3）

尊敬的各位領導，各位同事:

大家好!

告別20__年，我們迎來新的開端。今天是20__年x月x日，也是我入行一年零__天的日子。在過去的一里，有收獲也有缺憾，現將一年工作總結如下：

在營銷工作方面，截止20__年x月x日，營銷POS機5臺，辦理三方存管26戶，上交信用卡102張，儲蓄存款__元，對公存款__萬元。

再次面對這些數字，依然喜憂參半。喜的是經過努力，收獲還是有的;譬如外出營銷，陌生拜訪客戶，在辦理了信用卡的同時，挖掘儲蓄120__多萬。憂的是，相對于一年的時間，這些數字總是顯得那么寒磣。當然這跟營銷的方式方法有關，也跟堅持的態度相關。在最初營銷客戶的時候，不懂得如何接近客戶，如何挖掘客戶需求，在面對不同客戶的時候，并沒有做到細分，更沒有做到精準細致化的應對，營銷課前的準備工作做的不好，直接導致營銷的效果不夠好。磨刀不誤砍柴工，說的就是這個道理吧!在今后的工作中，我會多向成熟的客戶經理學習，加強這方面的鍛煉，真正做到根據客戶的不同需求和實際情況交叉銷售，而不是簡單地推薦一張信用卡，一臺POS機。

在日常工作中，遵守行里的規章制度，通過跟客戶經理學習對公業務，熟悉并能辦理出口押匯、進口開證等業務。在這里還要感謝每一位給予我指導和幫助的客戶經理!同時多學習銀行產品知識，參加并通過了行里組織的崗位資格考試。20__年x月通過了銀行業從業資格考試，20__年x月通過經濟師考試。我深知，只有學習，積累點滴，才能不斷進步，努力提高自身素質和營銷能力。

在社區營銷方面，自20__年x月開始，做了近一個多月社區營銷，儲蓄存款170多萬。11月份開始老年大學營銷活動，和單位同事一起為老年大學學員發放愛心白菜，元旦前后送福字掛歷宣傳營銷活動。截止今天，新增60多萬。存款不多，效果也不夠明顯，看看各兄弟支行，比比差距，有時候想想，心里總有些失落。但我相信，有耐心，堅持做下去，終會有所收獲!

作為一名助銷經理，主要的工作是以客戶為中心，尋找并挖掘客戶資源，維護客戶關系，并以此促進業績增長。所以，接下來的一年里，除了做好日常的本職工作，我會一如既往地做深做透客戶挖潛工作，尋找潛在客戶，維護好已有客戶，重點做好社區營銷。感謝在過去的一年里給予我幫助的每一位同事們，謝謝大家的理解和支持!

最后祝愿我們新年身體更健康，業績更出色，支行更上一層樓!

述職人：__

20__年x月x日

銀行值班經理述職報告精選（精選篇4）

各位領導、同志們：

大家好！

我是20__年5月份開始擔任科技部總經理助理職務的，并主持科技部全面工作，至今已一年半有余。一年半，在人生的旅途中只不過是短暫的一瞬間，但對我個人來講卻是終生難忘的歷程。回想這一年半來自己的工作和學習生涯，有喜有憂，有坎坷，也有收獲，取得的成績同志們也是有目共睹的，不再一一列舉。但是我想說明的是，成績是來之不易的，這里面包含著行領導的正確領導和今天在座的全行干部職工的幫助和支持，尤其是包含著科技部全體員工的辛勤勞動和艱苦努力。這一年來，我作為科技部的負責人，只不過是做了一些應該做的工作，具體的可以概括為如下五個方面：

一、加強管理、保障安全

銀行科技工作中，安全為首要任務，科技工作的成果就在于各種銀行業務都能正常無事故的順利開展。首先，保障安全的最有力手段就是制度，我本著這一原則，多次與部門內部人員討論制度的問題，對原有的崗位責任進行了調整，制定了新的崗位責任制度，強調了崗位的必要性和重要性，將崗位責任細化，責任到人，在管理層面有了明確的管理分工,使科技工作在有序的環境下進行。并且，在部門全體員工的共同努力下，保障了各項修訂后制度和新建制度的貫徹執行。其次，網絡和信息系統的安全穩定運行是科技部工作的命脈，只有整個信息系統保持穩定、連續、高效的運行，我們才能在這個基礎上談下一步的發展，才能夠充分發揮已有的和新開發的業務產品的作用。為保證系統的安全運行，在年初時，為部門內部配備了移動值班電話，從而縮短了故障產生時的延滯時間。在年初時，我提出了保障ATM及POS的銀行卡地區網系統整體可用率達到99%以上的目標。盡管我們的地區網系統在20__年時頻繁出現波動，但通過我們對系統的二次改造后，今年的系統運行一直都是非常穩定的。我在加強管理、保障運行方面付出的努力取得了預期的效果。

二、科技項目、重點實施

在科技項目方面，20__年由總行推出的新產品和對原有業務系統的更新的項目很多。首先，我們要支持業務部門參與激烈的市場競爭。總行為滿足市場競爭需要而開發的產品在各種信息渠道中已經介紹的很多，但就沈陽的地區特色和我行的特點，各業務部門提出了一些項目需求，如：銀證通系統、薪加薪系統、單證中心系統等。在行領導、相關業務部門、各支行的配合下，這些新產品得到了及時的上線，豐富了我行的產品線，增強了服務功能，逐步建立了一定的市場競爭優勢，對于將來改善我行的客戶結構起到了重要的推動作用和支撐作用。

以往我行的系統中由于總行的滯肘，有些不利于市場開拓的方面。通過我們以及其他分行的相關反饋，總行今年已對這些問題進行了一些相應的改進。如：ATM、CRS等自助設備的客戶操作流程更新，由原來的先吐卡后出鈔的方式改為先出鈔后吐卡，方便了客戶取款操作；自助查詢機系統改造，增加了查詢機中的理財一互通的代理功能；等。

三、把握全局、團結協作

我覺得，科技部是銀行中至關重要的職能部門，給行里把好關、做好后勤保障是我義不容辭的責任。一年來，我堅持站在全行的角度考慮問題，客觀的分析有關科技對行內行外的影響。今年，針對我行部分網點UPS電池不能正常工作的情況，我提出了要求更換的建議，因為一旦網點停電不能正常營業，對行里的影響非常大。此建議得到了行里的認可，并在年終決算前完成了所有網點的更換。

科技部門身為銀行的二線服務管理部門，加強同有關人員和相關部門的團結和協調，是做好科技服務工作的重要條件。為了搞好部門內部員工的團結，我認真實行民主集中制，堅持廣納諫言，虛心接受不同觀點的意見，不獨斷專行，不剛愎自用。對每個科技部員工，都一視同仁，使他們既有一定的責任，又有相應的權力，責權利相統一，從而最大限度地調動了科技部員工的積極性，從沒有發生爭功諉過，爭權奪利的現象。

四、內強素質、外樹形象

一年來，我十分注意加強科技部員工的思想作風和紀律建設，最大限度地發揮科技部的整體效能，著力塑造勤奮、高效、務實的機關部門形象。一方面我對科技部員工做到生活上關心，工作上支持，學習上鼓勵，紀律上嚴格約束，堅決抵制和克服各種不正之風。另一方面我堅持做到嚴于律己，率先垂范。一直以來，我十分注意加強自己的管理水平和業務能力的提高，不斷培養自己指導實踐、駕馭全局的能力，做到思想上自律、學習上主動、工作上富有創造性。平時在工作中做到勤于實踐，敏于思考，勇于創新。身為一名科技人員，要求我們針對事務實事求是，要有腳踏實地的工作作風，培養了我一種務實的工作態度。做為一名要害部門的負責人，我始終堅持清正廉潔的作風，堅持自警、自勵、自盛自勉。作為一名中層干部，我起到了承上啟下的作用，事事服從行領導的安排，將行里的精神和工作指導思想灌輸給每一名員工。作為員工的領導，我始終堅持要給員工創造學習和鍛煉自己的機會，讓每位員工都能在工作中提高自己，完善自己，豐富自己的工作經驗，使得員工在工作中尋找到自身的社會價值。

五、總結經驗、改進不足

經過一年多的工作，取得了一定的成績，使自己的能力也提高了不少，但是還存在很多不足的地方。

1、由于我參加工作時間不長，社會經驗還不是很豐富，管理能力還有欠缺的地方。希望以后，領導多多指出，多多批評，使我能夠逐漸的完善自己，提高自己的工作水平。

2、深入基層較少，由于科技部自身工作壓力比較大，工作量較為繁重，很少到各業務部門和各支行去了解業務人員的工作狀況，不能夠及時了解業務人員的工作狀況，通過科技手段改進業務人員的工作環境。

20__年是我行求發展的一年，從科技角度更應該加大對一線員工的技術支持，我認為應該從以下幾個方面著手：

1、深入基層了解業務人員的工作情況，從科技角度改善業務人員的工作方式，提高業務人員的工作效率。

2、加大系統安全管理力度，保障系統穩定運行，為一線員工及客戶提供穩定的系統環境。

3、加強計算機設備及微機使用的管理，為計算機設備建立檔案，規范業務人員的計算機操作。充分發揮各支行計算機管理員的作用，對各支行業務人員的計算機操作進行規范控制。

4、普及業務人員的計算機知識，加強對業務人員的計算機應用培訓。

5、及時快捷的相應業務部門提交的各項系統開發需求，為業務部門的市場拓展做好技術方面的支持。

回顧過去，展望未來。坦率地講，我在行領導的培養下，在同志們的支持和配合下，做出了點滴的成績，但這都是微不足道的。由于自己水平有限，能力有限，所以在工作和學習中仍有許多不盡人意的地方，仍有這樣或那樣的缺點和錯誤。我決心在今后的工作中，一方面發揚成績，再接再勵，一方面自盛自警、自強、自勵，為__的事業，做到鞠躬盡瘁，死而后己。

__銀行銀行__支行科技部

20__-01-09

銀行值班經理述職報告精選（精選篇5）

因為工作需要，__年1月底至10月初，我在__支行個人業務部擔任部門經理。根據行黨委的工作思路和__支行個人業務發展的現狀，確立了“注重傳統業務，狠抓新業務，圍繞新的經濟增長點，促進個人業務收入的穩定快速地增長”的努力方向。具體工作匯報如下：

一、推動存款、貸款的穩定增長。

在行黨委的正確領導下，通過開展“春天行動”和“夏日激情”等各種勞動競賽活動，周周督、天天催，推動儲蓄存款和個人貸款業務穩定增長，在全行員工的共同努力之下，到9月末儲蓄存款在年初余額的基礎上，凈增。。萬元，完成分行下達計劃的64。1%，各項貸款比年初凈增。。萬元，使近年來__較好的“江臨天下”和“山水江岸”兩個樓盤落戶__農行。

結合__長江航道的優質運力，配合市分行三農個人金融業務部的調研，出臺了《中國農業銀行。。市分行個人船舶按揭貸款管理辦法（試行）》，__支行成為首批可以開辦個人船舶按揭貸款的支行。作為水上運輸的大縣，我們又多了一個新利潤的經濟增長點。

二、推動三農工作的持續發展，全力降低三農貸款的風險。

以“農商通”、“惠農卡”和“小額貸款”作為支撐點繼續推動三農工作。收集農商通資料__0多戶，4月份組織農商通安裝使用培訓會，一次安裝農商通60臺，開通小額取現農商通20戶，拓寬惠農卡的用卡環境。

與分管行長到三個三農網點實地摸底調研，針對“小額農貸不良貸款的增長”的現狀和農戶的實際情況，制定并落實“起訴一部分，震懾一部分，上門催收一部分，暫緩一部分”的方案，對于小額農貸的不良貸款，進行嚴防死堵。通過各種方法，全縣共收回180萬元，不良率控制在5%以下。

三、狠抓新業務發展，理財產品和黃金銷售實現零的突破。

針對金融市場的新變化和客戶的需求，從客戶利益出發，推動理財產品的營銷。首先自己帶頭營銷理財產品250萬元，其次制定了理財產品的獎勵辦法，再把理財產品的精神對主任、大堂經理和客戶經理講透徹。剛開始每有新的理財產品就將資料和重點打印交給大堂經理王小燕等人，將營銷由點及面地推開。到9月底，共營銷理財產品39416萬元。

針對黃金市場的升溫與客戶的要求，借市分行同意__支行營業部開辦實物黃金買賣的東風，在行領導的支持下，跑銀監局、工商局、分行等以及內部各部門的協調，使5月份__支行營業部實物黃金得以成功銷售，并在當月組織營銷實物黃金651克。在5月6月都獲得了市分行三農行營業網點貴金屬銷售競賽活動率153%，對今年的中間業務收入中做出了較大貢獻。

四、貴賓團隊建設有一定的成效，但任重道遠，仍需努力。

銀行之間的競爭無論如何激烈，其實質不過是對優質客戶資源的爭奪。因此，注重貴賓團隊的建設和管理，增強競爭力，將決定誰將占有更多的優質客戶資源。這就要求：一是團隊成員自身要有高度的責任心、事業心和比較全面的素養；二是要有好的金融產品，針對不同性格和不同需要的人對各種金融產品進行較完備的融通組合營銷。從來就沒有單一的產品可以滿足所有客戶，也沒有一個客戶經理可以搞定所有客戶。是人是產品都有缺陷，沒有完善的個人，只有完善的團隊。這是目標，還需努力。在市分行的評比中，__年5月、9月，__農行分別獲得了市分行貴賓團隊管理的

銀行值班經理述職報告精選（精選篇6）

一、不負行領導希望，全身心投入稽核工作

自20__年稽核部成立以來，今年，我行新領導班子對稽核工作給予了超過以往任何一年的高度重視。從行領導組織分工一把手親自主抓稽核工作，增加專職稽核人員配備，到修訂中層干部年終考評辦法，明確稽核部不列入考評范圍，再到委以稽核部以重任，將稽核部作為__支行規范管理深化年和窗口單位規范化服務達標、__支行內控工作等牽頭單位，并將內控委員會辦公室設于稽核部，多方面給予了稽核人員充分的性，確保稽核人員全身心投入工作并獲取較高工作質量。

在今年的稽核檢查過程中，主管行領導多次親臨一線，組織部署稽核工作，參加與被稽核單位意見交流，組織落實各級稽核整改方案，并將稽核部收集整理的稽核情況和建議列入內控工作會議發言內容，作重點強調等等，主管行領導對稽核工作的高度重視，使我們感到沒有理由不將全身心投入到工作之中，沒有理由不將工作干好；各營業單位也普遍提升了對稽核檢查的認識程度，能夠認真對待并積極配合稽核工作，對稽核提出的問題能夠及時整改、落實到位，并普遍表示愿意接受稽核部經常性的檢查。

二、認真學習、深刻領會、提高稽核工作的實效

為貼近全行工作重心，年度內每逢總行內控管理相關文件下發，我都先行一步，認真學習和領會，并結合我行實際組織部內人員對重點內容和網點相對薄弱方面進行學習和討論，講解有關業務環節的檢查方法，引導部門其他人員把握重點、明確方向，進而達到提高現場稽核工作效率的效果。如，20__年2月份，總行下發了《銀行主要風險環節及防范措施》后，經逐條學習、對照和討論，我們在進入現場之前，便有真對性的準備了調閱資料并擬定了調閱清單，對營業網點普遍存在的銀企對帳、系統內往來資金對帳、各級行領導授信簽批印模管理等方面存在的問題，及時進行揭示和正確引導，并對其提出明確整改要求，同時引申提出對未達帳項換人勾挑核對、以及按央行新頒布的結算賬戶管理辦法強化賬戶真實性檢查等稽核建議，為確保銀企資金核算安全作出了我們的努力。

三、努力打造專業隊伍，營造良好工作氛圍

為提高稽核人員的政策、業務水平，我部多次與沈陽市審計局聯系，使我行專、稽核員19人全部參加了由沈陽市審計局舉辦的內審人員脫產專業培訓班，對內部審計相關法律法規，以及內部審計實務標準等內容進行了系統學習，并全員通過了考核，獲得了國家內部審計協會頒發的崗位資格證書，使我行內審人員的專業化水平得到了普遍提高。

隨著部門人員和工作量的雙重增加，在20__年度工作開展過程中，為使大家在一個和諧的工作環境下充分展示和發揮個人業務專長，在今年的稽核檢查過程中，我們充分利用現場稽核和撰寫稽核報告的時間，有針對性的結合實際學行新編制度匯編有關內容，并在內部就有關問題進行討論和意見交流，努力營造內部較為濃烈的學習和業務研討氛圍，新員工短時間內熟悉情況并進入角色，老員工吸取并補充新員工的專業優勢，部門全員相互彌補專業缺陷，崗位技能得到均衡提升，在內部形成了互幫互學、共同提高、自然和諧的良好局面。

四、探尋新思路，推動三級防線的整體聯動

今年，我們在做好規范管理深化年活動牽頭組織工作的同時，根據總行《銀行主要風險環節及防范措施》、《20__年內控綜合評價實施辦法》的要求，把信貸業務和財會業務等方面的各風險環節作為切入點，結合相關的金融政策、金融法規、業務操作規程及各項管理制度，采取抽查方式對各城區支行和有關部室進行了常規稽核和內控綜合評價；對部分工作崗位變動人員進行了離任稽核。

鑒于稽核部處于內控監管第三道防線，而且又主要采取抽查的檢查方式，因此，為確?；斯ぷ魇盏綄嵭?，有效行使稽核人員的崗位職責，我們在日常實施的稽核檢查工作中，一方面在年初圍繞上級行的年度稽核工作部署，緊密結合__支行的實際情況，周密制定本部的稽核工作實施方案，并于每次進入現場之前，緊緊抓住風險點，有計劃的擬定稽核資料調閱清單，盡可能的使檢查業務。