銀行的營銷計劃書怎么寫
近幾年來，隨著經濟的快速發展和居民收入水平的不斷提高，居民創業、消費觀念有了極大的轉變，同時，居民消費意識和消費能力得到了明顯提升，從而為個人業務的發展提供了良好的環境。
截至20__年末，我行的存貸款主要數據為：各項人民幣儲蓄存款4.2億元，個人貸款余額為1.9億元。數據說明的是余姚個人業務已經真正意義上的發展起來了，說明我行如果不迅速占領市場份額，一旦被國有銀行全面發動個人業務，我們的個人業務就會被市場淘汰。
個人業務，顧名思義，就是做個人的文章，與四大國有銀行相比，我們有很多局限性，所以我們要明確目標市場，將個人業務的目標市場主要定位于中高端白領客戶和個體私營業主。在營銷上突出重點，把白領通和貸易通作為我們今后營銷工作的重點。
針對中高端白領客戶和個體私營業主，我們應該加強個人業務市場推廣的整合性和針對性。通過深度營銷和交叉營銷，迅速擴大個人業務的業務量，提高日均存款余額、銀行卡發卡量;充分依托現有的客戶資源，實現銀行內部公司業務、國際業務、中間業務、個人業務的客戶共享，以優勢產業帶動個人業務的發展，達到節約成本、整體營銷的目的。這不僅有利于銀行整體業務的發展、核心競爭力的提高，也有利于客戶的忠誠度和滿意度的提升。
具體而言，個人認為應從內部挖潛和外部聯合兩方面進行有針對性的營銷。
(1)內部挖潛
據一項咨詢調查顯示，超過40%的客戶在需要新產品時會首先選擇其已有的金融服務供應商，而不是另做選擇，因此我們應重視挖掘現有客戶群的潛力。針對我行現有的優質產品，如白領通、貸易通、vip卡，我們制定相應的營銷計劃——即對現有的客戶資源進行細分，如可將客戶分為儲蓄大戶客戶群、銀行特色業務客戶群、個人貸款客戶群、代繳費客戶群、代發工資客戶群等等，對不同的客戶群使用銀行產品的情況進行系統抽樣分析，針對不同客戶群使用銀行產品的習慣和頻率，有針對性地將銀行的產品與銀行卡產品進行重新組合后進行交叉銷售，使客戶成為銀行多項產品的使用者，在提高銀行卡發卡量的基礎上，最大限度地減少銀行目標客戶的流失率。
①儲蓄大戶客戶群：這部分客戶群是銀行個人業務的基本客戶群，根據我行的自身狀況，應以穩定、挖潛為目標——充分利用我行的理財性產品對這部分客戶進行有目的的營銷，使其成為復合型產品的使用者，如甬城卡，鉆石卡等。同時，個人以為可以借鑒上海銀行的經驗，考慮對該客戶群進行分檔，對存款余額較大的優質客戶，提供寄送對賬單、產品介紹及有關宣傳材料，為其減免辦理費用，以及對其中的高端客戶免費提供專人理財咨詢以及溫馨服務等方式，以達到穩定、挖潛的目的。
②銀行特色業務客戶群：每家銀行都有自己的特色業務，如我行的白領通、貸易通業務，其特點是業務壟斷性和目標客戶獨占性。由于特色業務是銀行的比較優勢所在，因此應該進一步挖潛，達到收入最大化的目的。個人以為可以將銀行卡與特色業務進行整合，例如客戶辦理白領通業務的同時為客戶辦理貸記卡，形成有歸屬感的固定客戶群體。其實這已經在我行的業務操作中開始在執行，只是沒有系統的去做而已，既然成立了我們個人業務部，我以為應該強化這一步驟，相信可以收到良好的效果，解決我行貸記卡增量小的弊端。
③個人貸款客戶群：隨著個人貸款業務的快速發展，個人貸款客戶群將逐步擴大。這項業務可以將客戶在我行鎖定幾年甚至幾十年，使得我行可以有充裕的時間不斷地向其營銷新的產品?？梢詫⑽倚械睦碡斝援a品進行組合、打包，從客戶辦理個人貸款業務的第一天起，就對其進行有針對性的介紹，并在業務開展過程中不斷深入強化，使其成為我行多項個人業務的重要利潤來源。留住現有的一個客人，比發展一個新的客人更重要，這就需要我們的個人業務經理不斷的深化和挖掘現有的存量客戶，把現有的客戶牢牢的抓在手里。另外，由于余姚的地方經濟特色，個企眾多，個人生產經營性貸款發展勢頭迅猛。個人以為可以和貸易通業務打包營銷，提高個人貸款的整體規模和效益。
(2)外部聯合
外部聯合是我們的營銷經理，通過自身的人脈關系或者別的途徑，走向市場，不斷拓展我們的新客戶。
針對我行重點推廣的幾個產品，個人以為：①對白領通而言，其目標客戶是特定的，從行政單位的辦公室主任、財務科主任等入手，把這些行政單位的領導變成我們的編外營銷人員，對從這些行政單位逐個進行推廣，大幅度提升白領通業務。②針對貸易通，余姚私企發達，特別是塑料城和模具城，客戶集中，我們可以指定專門的營銷經理，負責貸易通的營銷，相信貸易通的便捷性必定能吸引眾多的個私業主。③針對房產按揭，由于目前余姚房產開發商與我行簽訂開發貸款的較少，今年可以在控制風險的前提下，充分利用現有的客戶資源，大力拓展這一業務，將開發貸款與房產按揭配套營銷。
以上是我對個人業務營銷方面的一些想法，由于我們的個人業務部的團隊還很年輕，如有考慮不周之處，請領導多多指導。
銀行的營銷計劃書怎么寫篇2
為完成市分行下達的201x年工作計劃任務，確保我行服務水平在新的一年進一步提高，服務能力進一步增強，服務形象進一步改進，服務價值進一步體現，保證各項業務的持續、快速、協調發展。特制定201x年全年理財產品及基金營銷計劃，具體如下
一、指導思想
認真學__、“三個代表”重要思想和_，以黨的__大、__屆三中、__全會精神為指導，貫徹落實市分行201x年工作計劃要求，樹立一切以客戶為中心的思想意識，加強“軟實力”建設，以卓越服務創造價值為手段，積極主動為客戶搞好服務，千方百計為客戶排憂解難，優化本行發展環境，增強工作信心與決心，促進本行各項業務平穩較快發展，提高經濟效益。
二、總體目標
圍繞20__年全年理財產品及基金營銷計劃，重點解決我行服務工作中存在的不足與突出問題，進一步提高我行服務水平、服務能力，增強服務形象和體現服務價值，達到“服務好、質量好、客戶滿意”的目標，成為客戶滿意度和客戶首選的銀行，從而助推各項理財產品及基金營銷業務平穩較快發展，創造良好經濟效益。
三、具體工作措施
1、通過宣傳，形成營銷活動聲勢
我行要利用電子屏、橫幅、板報、專欄和資料等進行開展“理財產品及基金營銷”活動宣傳，形成營銷活動聲勢和競爭氛圍，提高全體人員積極參與，爭先恐后的熱烈氣氛，做到優質服務，以優質服務創造優良工作業績?；顒悠陂g，我行在醒目位置統一懸掛有關營銷活動宣傳標語，銀行工作人員披授帶佩徽章上崗。窗口單位設立營銷活動宣傳欄，安排佩戴授帶的引導員進行引導服務和講解，樹立窗口單位優質服務良好形象，切實推進營銷活動的深入開展。
2、抓住時機，切實開展營銷工作
我行要抓住一切有利時機做好集中營銷工作，各網點要在顯眼位置擺放新版宣傳折頁，營造“理財產品及基金營銷”就在客戶身邊的濃厚氣氛。網點工作人員要向客戶進行業務咨詢，積極推介“理財產品及基金”，向客戶詳細介紹理財產品及基金功能特點和辦理要求。同時要加強對存量客戶的維護和再營銷工作，根據我行實際，結合下達的工作計劃任務，篩選存量優質客戶，進行主動營銷。優化流程，強化服務質量，針對存量優質貸款客戶，推出有吸引力的服務措施，拓展營銷深度，擴大我行業務范圍和優質客戶群體。
3、采取定向營銷的方式
提升“理財產品及基金”品牌形象。我行要選擇房地產開發商開發的按揭樓盤、汽車經銷商營業場所及個體工商戶集聚等有利區域進行現場營銷，搭配宣傳折頁等陳列物，營造親近客戶的氛圍，現場組織開展“理財產品及基金”營銷咨詢活動，派發業務宣傳品，吸引客戶前來參觀、咨詢，擴大“理財產品及基金”品牌的社會影響，促進“理財產品及基金”的銷售。
4、加強工作紀律，確保任務完成
在開展“理財產品及基金營銷”活動中，我行要加強工作紀律，凡本行工作人員必須準時上班，不準隨便離崗，原則上不準請事假，以飽滿的精神，高昂的斗志投入到營銷活動中。我行要把營銷活動的任務指標分解到人，使人人肩上有擔子、有責任，要想方設法完成任務指標。為提高營銷活動工作效率和綜合競爭力，我行各工作人員根據崗位職責要求實行上下聯動全員營銷，爭取超額完成市分行下達的工作計劃任務，以優異成績向市分行匯報。
銀行的營銷計劃書怎么寫篇3
一、提高認識，明確目標，力求完成保底任務。將儲蓄存款的穩定持續增長作為日常工作來抓，緊緊圍繞發展中高端客戶的經營思路，努力拓展客戶規模，優化客戶結構，提高重點業務客戶滲透率，促進個人客戶資產穩定增長，在確保一季末儲蓄存款余額的基礎上做好穩存增存工作。
二、加大私人銀行客戶拓展力度，全面落實“一行一季一戶”的工作要求。中高端客戶競爭是我行確定的20_年四項重點工作之一，對此，要求各支行務必統一思想，高度重視，增強高端客戶競爭發展的緊迫感、使命感。一是要認真落實高端客戶發展規劃，充分運用高端客戶維護、拓展專項激勵機制和政策，推進全行中高端客戶快速發展。二是做好存量客戶的服務與維護工作。目前，全行已基本完成存量私人銀行客戶的簽約工作，要求各支行要加強與客戶的溝通交流，充分了解客戶需求，及時了解產品發行、客戶活動等信息，同時還要加大私人銀行專屬產品配備力度，通過產品穩固客戶，防止出現客戶資產下降的情況。三是積極捕捉市場信息，抓好私人銀行客戶的規模擴張。以“煤炭資源整合、上市及擬上市企業高管、中小企業主和私營業主、第三方存管、房地產商”五大板塊為重點，實施名單制管理和維護，加大高凈值客戶拓展力度。
三、全力維護和發展財富客戶，努力完成全年目標任務。一是以全行開展的“大學習、大聯動、大營銷”活動為契機，持續快速推進優質企事業單位代發工資業務發展，帶動財富客戶數量和資產的增長。二是要深入挖掘存量潛力客戶，確定發展目標，努力將其培育發展成我行財富客戶和私人銀行客戶。三是加強前臺柜員和客戶經理的客戶推薦對接工作，采勸接對子”的方式，前臺柜員發現的目標客戶要及時有效地推薦給客戶經理做營銷和后續維護，確?？蛻糍Y源不丟失，不外流。
四、發揮理財產品與儲蓄存款的互動作用，實現二者同步協調發展。一是大力營銷保本理財產品，將其作為理財產品重中之重進行全力營銷，在增加理財產品余額的同時增加儲蓄存款余額，實現二者同步發展。二是要提前做好月末、季末和年末到期理財產品的銜接和存款轉化工作。三是全力營銷理財產品的同時，要積極挖轉他行客戶和他行資產，穩定本行儲蓄存款余額，避免出現此增彼減的情況。
五、充分發揮營銷團隊的作用，做好客戶分層維護工作。一是各支行行長、個金業務分管行長要親自參與本行私人銀行客戶、財富客戶的維護，定期聯系和拜訪客戶。每季度組織一次有針對性的財富客戶定向營銷活動，每年組織一次較大規模的營銷活動。二是各支行個人客戶經理要做好中高端客戶的日常維護工作。做好客戶大額現金提娶預約服務、泊車、理財規劃等方面的安排，確保服務質量;了解客戶日常金融需求，與客戶建立長期、穩定的關系，提高客戶滿意度和忠誠度。三是建立個人高端客戶維護的雙線聯系、分層維護機制。加強與市分行財富管理崗、私人銀行部太原分部的聯系，從不同層面上共同維護。
六、認真落實相關激勵措施，加強監測通報管理，實行大額資金報告制度。各支行要落實市分行儲蓄存款的相關激勵措施并加強動態監測，尤其對高端客戶、大額資金的流動要責成專人予以關注，行長、分管行長要親自過問。營業網點柜面遇有大額資金向他行通兌情況，經辦行要在辦理業務前向開戶行通報，開戶行要積極進行客戶關系維護，確保資金不外流。
銀行的營銷計劃書怎么寫篇4
一、提高認識，明確目標，力求完成保底任務。將儲蓄存款的穩定持續增長作為日常工作來抓，緊緊圍繞發展中高端客戶的經營思路，努力拓展客戶規模，優化客戶結構，提高重點業務客戶滲透率，促進個人客戶資產穩定增長，在確保一季末儲蓄存款余額的基礎上做好穩存增存工作。
二、加大私人銀行客戶拓展力度，全面落實“一行一季一戶”的工作要求。一是要認真落實高端客戶發展規劃，充分運用高端客戶維護、拓展專項激勵機制和政策，推進全行中高端客戶快速發展。二是做好存量客戶的服務與維護工作。目前，全行已基本完成存量私人銀行客戶的簽約工作，要求各支行要加強與客戶的溝通交流，充分了解客戶需求，及時了解產品發行、客戶活動等信息，同時還要加大私人銀行專屬產品配備力度，通過產品穩固客戶，防止出現客戶資產下降的情況。三是積極捕捉市場信息，抓好私人銀行客戶的規模擴張。以“煤炭資源整合、上市及擬上市企業高管、中小企業主和私營業主、第三方存管、房地產商”五大板塊為重點，實施名單制管理和維護，加大高凈值客戶拓展力度。
三、全力維護和發展財富客戶，努力完成全年目標任務。一是以全行開展的“大學習、大聯動、大營銷”活動為契機，持續快速推進優質企事業單位代發工資業務發展，帶動財富客戶數量和資產的增長。二是要深入挖掘存量潛力客戶，確定發展目標，努力將其培育發展成我行財富客戶和私人銀行客戶。三是加強前臺柜員和客戶經理的客戶推薦對接工作，采勸接對子”的方式，前臺柜員發現的目標客戶要及時有效地推薦給客戶經理做營銷和后續維護，確保客戶資源不丟失，不外流。
四、發揮理財產品與儲蓄存款的互動作用，實現二者同步協調發展。一是大力營銷保本理財產品，將其作為理財產品重中之重進行全力營銷，在增加理財產品余額的同時增加儲蓄存款余額，實現二者同步發展。二是要提前做好月末、季末和年末到期理財產品的銜接和存款轉化工作。三是全力營銷理財產品的同時，要積極挖轉他行客戶和他行資產，穩定本行儲蓄存款余額，避免出現此增彼減的情況。
五、充分發揮營銷團隊的作用，做好客戶分層維護工作。一是各支行行長、個金業務分管行長要親自參與本行私人銀行客戶、財富客戶的維護，定期聯系和拜訪客戶。每季度組織一次有針對性的財富客戶定向營銷活動，每年組織一次較大規模的營銷活動。二是各支行個人客戶經理要做好中高端客戶的日常維護工作。做好客戶大額現金提娶預約服務、泊車、理財規劃等方面的安排，確保服務質量;了解客戶日常金融需求，與客戶建立長期、穩定的關系，提高客戶滿意度和忠誠度。三是建立個人高端客戶維護的雙線聯系、分層維護機制。加強與市分行財富管理崗、私人銀行部太原分部的聯系，從不同層面上共同維護。
六、認真落實相關激勵措施，加強監測通報管理，實行大額資金報告制度。各支行要落實市分行儲蓄存款的相關激勵措施并加強動態監測，尤其對高端客戶、大額資金的流動要責成專人予以關注，行長、分管行長要親自過問。營業網點柜面遇有大額資金向他行通兌情況，經辦行要在辦理業務前向開戶行通報，開戶行要積極進行客戶關系維護，確保資金不外流。
銀行的營銷計劃書怎么寫篇5
一、提高認識，明確目標，力求完成保底任務。將儲蓄存款的穩定持續增長作為日常工作來抓，緊緊圍繞發展中高端客戶的經營思路，努力拓展客戶規模，優化客戶結構，提高重點業務客戶滲透率，促進個人客戶資產穩定增長，在確保一季末儲蓄存款余額的基礎上做好穩存增存工作。
二、加大私人銀行客戶拓展力度，全面落實“一行一季一戶”的工作要求。中高端客戶競爭是我行確定的__年四項重點工作之一，對此，要求各支行務必統一思想，高度重視，增強高端客戶競爭發展的緊迫感、使命感。一是要認真落實高端客戶發展規劃，充分運用高端客戶維護、拓展專項激勵機制和政策，推進全行中高端客戶快速發展。二是做好存量客戶的服務與維護工作。目前，全行已基本完成存量私人銀行客戶的簽約工作，要求各支行要加強與客戶的溝通交流，充分了解客戶需求，及時了解產品發行、客戶活動等信息，同時還要加大私人銀行專屬產品配備力度，通過產品穩固客戶，防止出現客戶資產下降的情況。
三是積極捕捉市場信息，抓好私人銀行客戶的規模擴張。以“煤炭資源整合、上市及擬上市企業高管、中小企業主和私營業主、第三方存管、房地產商”五大板塊為重點，實施名單制管理和維護，加大高凈值客戶拓展力度。
三、全力維護和發展財富客戶，努力完成全年目標任務。一是以全行開展的“大學習、大聯動、大營銷”活動為契機，持續快速推進優質企事業單位代發工資業務發展，帶動財富客戶數量和資產的增長。二是要深入挖掘存量潛力客戶，確定發展目標，努力將其培育發展成我行財富客戶和私人銀行客戶。三是加強前臺柜員和客戶經理的客戶推薦對接工作，采勸接對子”的方式，前臺柜員發現的目標客戶要及時有效地推薦給客戶經理做營銷和后續維護，確?？蛻糍Y源不丟失，不外流。
四、發揮理財產品與儲蓄存款的互動作用，實現二者同步協調發展。一是大力營銷保本理財產品，將其作為理財產品重中之重進行全力營銷，在增加理財產品余額的同時增加儲蓄存款余額，實現二者同步發展。二是要提前做好月末、季末和年末到期理財產品的銜接和存款轉化工作。三是全力營銷理財產品的同時，要積極挖轉他行客戶和他行資產，穩定本行儲蓄存款余額，避免出現此增彼減的情況。
五、充分發揮營銷團隊的作用，做好客戶分層維護工作。一是各支行行長、個金業務分管行長要親自參與本行私人銀行客戶、財富客戶的維護，定期聯系和拜訪客戶。每季度組織一次有針對性的財富客戶定向營銷活動，每年組織一次較大規模的營銷活動。二是各支行個人客戶經理要做好中高端客戶的日常維護工作。做好客戶大額現金提娶預約服務、泊車、理財規劃等方面的安排，確保服務質量;了解客戶日常金融需求，與客戶建立長期、穩定的關系，提高客戶滿意度和忠誠度。三是建立個人高端客戶維護的雙線聯系、分層維護機制。加強與市分行財富管理崗、私人銀行部太原分部的聯系，從不同層面上共同維護。
六、認真落實相關激勵措施，加強監測通報管理，實行大額資金報告制度。各支行要落實市分行儲蓄存款的相關激勵措施并加強動態監測，尤其對高端客戶、大額資金的流動要責成專人予以關注，行長、分管行長要親自過問。營業網點柜面遇有大額資金向他行通兌情況，經辦行要在辦理業務前向開戶行通報，開戶行要積極進行客戶關系維護，確保資金不外流。
銀行的營銷計劃書怎么寫篇6
近幾年來，隨著經濟的快速發展和居民收入水平的不斷提高，居民創業、消費觀念有了極大的轉變，同時，居民消費意識和消費能力得到了明顯提升，從而為個人業務的發展提供了良好的環境，截至20__年末，我行的存貸款主要數據為：各項人民幣儲蓄存款4.2億元，個人貸款余額為1.9億元。數據說明的是余姚個人業務已經真正意義上的發展起來了，說明我行如果不迅速占領市場份額，一旦被國有銀行全面發動個人業務，我們的個人業務就會被市場淘汰。
個人業務，顧名思義，就是做個人的文章，與四大國有銀行相比，我們有很多局限性，所以我們要明確目標市場，將個人業務的目標市場主要定位于中高端白領客戶和個體私營業主。在營銷上突出重點，把白領通和貸易通作為我們今后營銷工作的重點。
針對中高端白領客戶和個體私營業主，我們應該加強個人業務市場推廣的整合性和針對性。通過深度營銷和交叉營銷，迅速擴大個人業務的業務量，提高日均存款余額、銀行卡發卡量;充分依托現有的客戶資源，實現銀行內部公司業務、國際業務、中間業務、個人業務的客戶共享，以優勢產業帶動個人業務的發展，達到節約成本、整體營銷的目的。這不僅有利于銀行整體業務的發展、核心競爭力的提高，也有利于客戶的忠誠度和滿意度的提升。
具體而言，個人認為應從內部挖潛和外部聯合兩方面進行有針對性的營銷。
(1)內部挖潛
據一項咨詢調查顯示，超過40%的客戶在需要新產品時會首先選擇其已有的金融服務供應商，而不是另做選擇，因此我們應重視挖掘現有客戶群的潛力。針對我行現有的優質產品，如白領通、貸易通、vip卡，我們制定相應的營銷計劃——即對現有的客戶資源進行細分，如可將客戶分為儲蓄大戶客戶群、銀行特色業務客戶群、個人貸款客戶群、代繳費客戶群、代發工資客戶群等等，對不同的客戶群使用銀行產品的情況進行系統抽樣分析，針對不同客戶群使用銀行產品的習慣和頻率，有針對性地將銀行的產品與銀行卡產品進行重新組合后進行交叉銷售，使客戶成為銀行多項產品的使用者，在提高銀行卡發卡量的基礎上，限度地減少銀行目標客戶的流失率，①儲蓄大戶客戶群：這部分客戶群是銀行個人業務的基本客戶群，根據我行的自身狀況，應以穩定、挖潛為目標——充分利用我行的理財性產品對這部分客戶進行有目的的營銷，使其成為復合型產品的使用者，如甬城卡，鉆石卡等。同時，個人以為可以借鑒上海銀行的經驗，考慮對該客戶群進行分檔，對存款余額較大的優質客戶，提供寄送對賬單、產品介紹及有關宣傳材料，為其減免辦理費用，以及對其中的高端客戶免費提供專人理財咨詢以及溫馨服務等方式，以達到穩定、挖潛的目的。
②銀行特色業務客戶群：每家銀行都有自己的特色業務，如我行的白領通、貸易通業務，其特點是業務壟斷性和目標客戶獨占性。由于特色業務是銀行的比較優勢所在，因此應該進一步挖潛，達到收入化的目的。個人以為可以將銀行卡與特色業務進行整合，例如客戶辦理白領通業務的同時為客戶辦理貸記卡，形成有歸屬感的固定客戶群體。其實這已經在我行的業務操作中開始在執行，只是沒有系統的去做而已，既然成立了我們個人業務部，我以為應該強化這一步驟，相信可以收到良好的效果，解決我行貸記卡增量小的弊端。
③個人貸款客戶群：隨著個人貸款業務的快速發展，個人貸款客戶群將逐步擴大。這項業務可以將客戶在我行鎖定幾年甚至幾十年，使得我行可以有充裕的時間不斷地向其營銷新的產品?？梢詫⑽倚械睦碡斝援a品進行組合、打包，從客戶辦理個人貸款業務的第一天起，就對其進行有針對性的介紹，并在業務開展過程中不斷深入強化，使其成為我行多項個人業務的重要利潤來源。留住現有的一個客人，比發展一個新的客人更重要，這就需要我們的個人業務經理不斷的深化和挖掘現有的存量客戶，把現有的客戶牢牢的抓在手里。另外，由于余姚的地方經濟特色，個企眾多，個人生產經營性貸款發展勢頭迅猛。個人以為可以和貸易通業務打包營銷，提高個人貸款的整體規模和效益。
(2)外部聯合
外部聯合是我們的營銷經理，通過自身的人脈關系或者別的途徑，走向市場，不斷拓展我們的新客戶。
針對我行重點推廣的幾個產品，個人以為：①對白領通而言，其目標客戶是特定的，從行政單位的辦公室主任、財務科主任等入手，把這些行政單位的領導變成我們的編外營銷人員，對從這些行政單位逐個進行推廣，大幅度提升白領通業務。②針對貸易通，余姚私企發達，特別是塑料城和模具城，客戶集中，我們可以指定專門的營銷經理，負責貸易通的營銷，相信貸易通的便捷性必定能吸引眾多的個私業主。③針對房產按揭，由于目前余姚房產開發商與我行簽訂開發貸款的較少，今年可以在控制風險的前提下，充分利用現有的客戶資源，大力拓展這一業務，將開發貸款與房產按揭配套營銷。
以上是我對個人業務營銷方面的一些想法，由于我們的個人業務部的團隊還很年輕，如有考慮不周之處，請領導多多指導。
銀行的營銷計劃書怎么寫篇7
一、指導思想
認真學習鄧小平理論、“三個代表”重要思想和_，以黨的十x大、十x屆x中全會精神為指導，貫徹落實市分行20__年工作計劃要求，樹立一切以客戶為中心的思想意識，加強“軟實力”建設，以卓越服務創造價值為手段，積極主動為客戶搞好服務，千方百計為客戶排憂解難，優化本行發展環境，增強工作信心與決心，促進本行各項業務平穩較快發展，提高經濟效益。
二、總體目標
圍繞20__年全年理財產品及基金營銷計劃，重點解決我行服務工作中存在的不足與突出問題，進一步提高我行服務水平、服務能力，增強服務形象和體現服務價值，達到“服務好、質量好、客戶滿意”的目標，成為客戶滿意度和客戶首選的銀行，從而助推各項理財產品及基金營銷業務平穩較快發展，創造良好經濟效益。
三、具體工作措施
1、通過宣傳，形成營銷活動聲勢
我行要利用電子屏、橫幅、板報、專欄和資料等進行開展“理財產品及基金營銷”活動宣傳，形成營銷活動聲勢和競爭氛圍，提高全體人員積極參與，爭先恐后的熱烈氣氛，做到優質服務，以優質服務創造優良工作業績。活動期間，我行在醒目位置統一懸掛有關營銷活動宣傳標語，銀行工作人員披授帶佩徽章上崗。窗口單位設立營銷活動宣傳欄，安排佩戴授帶的引導員進行引導服務和講解，樹立窗口單位優質服務良好形象，切實推進營銷活動的深入開展。
2、抓住時機，切實開展營銷工作
我行要抓住一切有利時機做好集中營銷工作，各網點要在顯眼位置擺放新版宣傳折頁，營造“理財產品及基金營銷”就在客戶身邊的濃厚氣氛。網點工作人員要向客戶進行業務咨詢，積極推介“理財產品及基金”，向客戶詳細介紹理財產品及基金功能特點和辦理要求。同時要加強對存量客戶的維護和再營銷工作，根據我行實際，結合下達的工作計劃任務，篩選存量優質客戶，進行主動營銷。優化流程，強化服務質量，針對存量優質貸款客戶，推出有吸引力的服務措施，拓展營銷深度，擴大我行業務范圍和優質客戶群體。
3、采取定向營銷的方式
提升“理財產品及基金”品牌形象。我行要選擇房地產開發商開發的按揭樓盤、汽車經銷商營業場所及個體工商戶集聚等有利區域進行現場營銷，搭配宣傳折頁等陳列物，營造親近客戶的氛圍，現場組織開展“理財產品及基金”營銷咨詢活動，派發業務宣傳品，吸引客戶前來參觀、咨詢，擴大“理財產品及基金”品牌的社會影響，促進“理財產品及基金”的銷售。
4、加強工作紀律，確保任務完成
在開展“理財產品及基金營銷”活動中，我行要加強工作紀律，凡本行工作人員必須準時上班，不準隨便離崗，原則上不準請事假，以飽滿的精神，高昂的斗志投入到營銷活動中。我行要把營銷活動的任務指標分解到人，使人人肩上有擔子、有責任，要想方設法完成任務指標。為提高營銷活動工作效率和綜合競爭力，我行各工作人員根據崗位職責要求實行上下聯動全員營銷，爭取超額完成市分行下達的工作計劃任務，以優異成績向市分行匯報。
銀行的營銷計劃書怎么寫篇8
一、__年工作計劃中的重點仍以客戶為中心，做好結算服務工作?？蛻羰俏覀兊纳嬷矗鳛闋I業部又是對外的窗口，服務的好壞直接影響到我行的信譽
1、我行一直提倡的“首問責任制”、“滿時點服務”、“站立服務”、“三聲服務”我們將繼續執行，并做到每個員工能耐心對待每個顧客，讓客戶滿意。
2、隨著金融業之間的競爭加劇，客戶對銀行的服務要求越來越高，不單單在臨柜服務中更體現在我行的服務品種上，除了繼續做好公用事業費、稅款、財政性收費、交通罰沒款、BSP航空代理等代理結算外，更要做好明年開通的高速公路聯網收費業務、開放式基金收購業務、證券業務等多種服務品種，提高我行的競爭能力。
3、主動加強與個人業務的聯系，參與個人業務、熟悉個人業務以更好為客戶服務。雖然已經上了綜合業務系統，但因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合，是我營業部工作的一個欠缺。
4、以銀行為課堂，明年我們將舉辦更多的銀行結算辦法講座，增加人們的金融知識，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業務中。
5、繼續做好電話銀行、自助銀行和網上銀行的工作，并向優質客戶推廣使用網上銀行業務。
二、強內控制度管理，防范風險，保證工作質量。隨著近年來金融犯罪案件的增多，促使我們對操作的規范、制度的執行有了更高的要求
1、督促科技部門對我營業部的電腦接口盡快更換，然后嚴格按照綜合業務系統的要求實行事權劃分，一崗一卡，一人一卡，增強制度執行的鋼性，提高約束力。
2、進一步強化重要環節和重要崗位的內控外防，著重加強帳戶管理(確保我行開戶單位的質量)和上門服務。
3、制定出財務人員工作計劃，進一步加強會計出納制度，嚴格會計出納制度的執行與檢查，規范會計印章和空白重要憑證的使用和保管。
4、重點推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結算資金的安全，進一步提高我行防范外來結算風險的手段。
5、規范業務操作流程，強化總會計日常檢查制度以及時發現隱患，減少差錯杜絕結算事故。
6、切實履行對分理處的業務指導與檢查。
7、做好會計核算質量的定期考核工作。
三、以人為本提高員工的全面素質。員工的素質如何是銀行能否發展的根本，在目前人員流動頻繁的情況下我營業部急需要有一支高素質的隊伍
1、把好進人用人關。銀行業聽著很美，其實充滿競爭和風險，所以到我營業部需要有一定的心理素質和文化修養。在用人上以員工的能力且要能發揮員工潛能來確定適合的崗位，從而提高員工的積極性。
2、加強業務培訓，這也是明年最緊迫的，現已將培訓計劃上報人事部門，準備對出納制度、支付結算辦法、綜合業務系統會計制度、新會計科目等基礎知識以及各種新興業務進行培訓。
3、在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵，除了參加明年的技術比武更為了提高員工的業務水平。
4、勤做員工的思想工作，關心鼓勵員工，強化員工的心理素質。
5、有計劃、有目的地進行崗位輪換，培養每一個員工從單一的操作向混合多能轉變。
銀行的營銷計劃書怎么寫篇9
一、活動總主題
“中行卡五一獻禮，‘金’喜來找你！”
二、參加活動卡種
長城系列信用卡、中銀系列信用卡
三、活動時間
4月30日-5月3日
四、活動內容
（1）一重禮---“商嘗超市購物大抽獎”
活動期間，在指定商嘗超市持卡累計消費滿一定金額即可參加商嘗超市大抽獎活動。
萬亞商場標準：當日單筆消費滿500元即可參加商場抽獎活動，活動中將抽出5名幸運客戶，每人獎勵500元商場購物券。
時代超市標準：單筆消費滿99元即可參加抽獎活動，每個超市將抽出50名幸運客戶，每人獎勵價值100元超市券。
（2）二重禮---刷卡贏“金”活動
凡活動期間，消費累計滿3000元即可參加抽獎贏“金”活動（房地產類、汽車類、批發類、醫療教育類、慈善類、政府服務類交易不參加本次活動），該抽獎活動按發卡歸屬地進行抽獎，吳江獎項設置如下：
特等獎1名獎勵10g金條一根
銀行的營銷計劃書怎么寫篇10
近幾年來，隨著經濟的快速發展和居民收入水平的不斷提高，居民創業、消費觀念有了極大的轉變，同時，居民消費意識和消費能力得到了明顯提升，從而為個人業務的發展提供了良好的環境，截至20__年末，我行的存貸款主要數據為：各項人民幣儲蓄存款4.2億元，個人貸款余額為1.9億元。數據說明的是余姚個人業務已經真正意義上的發展起來了，說明我行如果不迅速占領市場份額，一旦被國有銀行全面發動個人業務，我們的個人業務就會被市場淘汰。
個人業務，顧名思義，就是做個人的文章，與四大國有銀行相比，我們有很多局限性，所以我們要明確目標市場，將個人業務的目標市場主要定位于中高端白領客戶和個體私營業主。在營銷上突出重點，把白領通和貸易通作為我們今后營銷工作的重點。
針對中高端白領客戶和個體私營業主，我們應該加強個人業務市場推廣的整合性和針對性。通過深度營銷和交叉營銷，迅速擴大個人業務的業務量，提高日均存款余額、銀行卡發卡量;充分依托現有的客戶資源，實現銀行內部公司業務、國際業務、中間業務、個人業務的客戶共享，以優勢產業帶動個人業務的發展，達到節約成本、整體營銷的目的。這不僅有利于銀行整體業務的發展、核心競爭力的提高，也有利于客戶的忠誠度和滿意度的提升。
具體而言，個人認為應從內部挖潛和外部聯合兩方面進行有針對性的營銷。
(1)內部挖潛
據一項咨詢調查顯示，超過40%的客戶在需要新產品時會首先選擇其已有的金融服務供應商，而不是另做選擇，因此我們應重視挖掘現有客戶群的潛力。針對我行現有的優質產品，如白領通、貸易通、vip卡，我們制定相應的營銷計劃——即對現有的客戶資源進行細分，如可將客戶分為儲蓄大戶客戶群、銀行特色業務客戶群、個人貸款客戶群、代繳費客戶群、代發工資客戶群等等，對不同的客戶群使用銀行產品的情況進行系統抽樣分析，針對不同客戶群使用銀行產品的習慣和頻率，有針對性地將銀行的產品與銀行卡產品進行重新組合后進行交叉銷售，使客戶成為銀行多項產品的使用者，在提高銀行卡發卡量的基礎上，限度地減少銀行目標客戶的流失率，①儲蓄大戶客戶群：這部分客戶群是銀行個人業務的基本客戶群，根據我行的自身狀況，應以穩定、挖潛為目標——充分利用我行的理財性產品對這部分客戶進行有目的的營銷，使其成為復合型產品的使用者，如甬城卡，鉆石卡等。同時，個人以為可以借鑒上海銀行的經驗，考慮對該客戶群進行分檔，對存款余額較大的優質客戶，提供寄送對賬單、產品介紹及有關宣傳材料，為其減免辦理費用，以及對其中的高端客戶免費提供專人理財咨詢以及溫馨服務等方式，以達到穩定、挖潛的目的。
②銀行特色業務客戶群：每家銀行都有自己的特色業務，如我行的白領通、貸易通業務，其特點是業務壟斷性和目標客戶獨占性。由于特色業務是銀行的比較優勢所在，因此應該進一步挖潛，達到收入化的目的。個人以為可以將銀行卡與特色業務進行整合，例如客戶辦理白領通業務的同時為客戶辦理貸記卡，形成有歸屬感的固定客戶群體。其實這已經在我行的業務操作中開始在執行，只是沒有系統的去做而已，既然成立了我們個人業務部，我以為應該強化這一步驟，相信可以收到良好的效果，解決我行貸記卡增量小的弊端。
③個人貸款客戶群：隨著個人貸款業務的快速發展，個人貸款客戶群將逐步擴大。這項業務可以將客戶在我行鎖定幾年甚至幾十年，使得我行可以有充裕的時間不斷地向其營銷新的產品?？梢詫⑽倚械睦碡斝援a品進行組合、打包，從客戶辦理個人貸款業務的第一天起，就對其進行有針對性的介紹，并在業務開展過程中不斷深入強化，使其成為我行多項個人業務的重要利潤來源。留住現有的一個客人，比發展一個新的客人更重要，這就需要我們的個人業務經理不斷的深化和挖掘現有的存量客戶，把現有的客戶牢牢的抓在手里。另外，由于余姚的地方經濟特色，個企眾多，個人生產經營性貸款發展勢頭迅猛。個人以為可以和貸易通業務打包營銷，提高個人貸款的整體規模和效益。
(2)外部聯合
外部聯合是我們的營銷經理，通過自身的人脈關系或者別的途徑，走向市場，不斷拓展我們的新客戶。
針對我行重點推廣的幾個產品，個人以為：①對白領通而言，其目標客戶是特定的，從行政單位的辦公室主任、財務科主任等入手，把這些行政單位的領導變成我們的編外營銷人員，對從這些行政單位逐個進行推廣，大幅度提升白領通業務。②針對貸易通，余姚私企發達，特別是塑料城和模具城，客戶集中，我們可以指定專門的營銷經理，負責貸易通的營銷，相信貸易通的便捷性必定能吸引眾多的個私業主。③針對房產按揭，由于目前余姚房產開發商與我行簽訂開發貸款的較少，今年可以在控制風險的前提下，充分利用現有的客戶資源，大力拓展這一業務，將開發貸款與房產按揭配套營銷。
以上是我對個人業務營銷方面的一些想法，由于我們的個人業務部的團隊還很年輕，如有考慮不周之處，請領導多多指導。
銀行的營銷計劃書怎么寫篇11
近幾年來，隨著經濟的快速發展和居民收入水平的不斷提高，居民創業、消費觀念有了極大的轉變，同時，居民消費意識和消費能力得到了明顯提升，從而為個人業務的發展提供了良好的環境，截至20__年末，我行的存貸款主要數據為：各項人民幣儲蓄存款4.2億元，個人貸款余額為1.9億元。數據說明的是余姚個人業務已經真正意義上的發展起來了，說明我行如果不迅速占領市場份額，一旦被國有銀行全面發動個人業務，我們的個人業務就會被市場淘汰。
個人業務，顧名思義，就是做個人的文章，與四大國有銀行相比，我們有很多局限性，所以我們要明確目標市場，將個人業務的目標市場主要定位于中高端白領客戶和個體私營業主。在營銷上突出重點，把白領通和貸易通作為我們今后營銷工作的重點。
針對中高端白領客戶和個體私營業主，我們應該加強個人業務市場推廣的整合性和針對性。通過深度營銷和交叉營銷，迅速擴大個人業務的業務量，提高日均存款余額、銀行卡發卡量;充分依托現有的客戶資源，實現銀行內部公司業務、國際業務、中間業務、個人業務的客戶共享，以優勢產業帶動個人業務的發展，達到節約成本、整體營銷的目的。這不僅有利于銀行整體業務的發展、核心競爭力的提高，也有利于客戶的忠誠度和滿意度的提升。
具體而言，個人認為應從內部挖潛和外部聯合兩方面進行有針對性的營銷。
(1)內部挖潛
據一項咨詢調查顯示，超過40%的客戶在需要新產品時會首先選擇其已有的金融服務供應商，而不是另做選擇，因此我們應重視挖掘現有客戶群的潛力。針對我行現有的優質產品，如白領通、貸易通、vip卡，我們制定相應的營銷計劃——即對現有的客戶資源進行細分，如可將客戶分為儲蓄大戶客戶群、銀行特色業務客戶群、個人貸款客戶群、代繳費客戶群、代發工資客戶群等等，對不同的客戶群使用銀行產品的情況進行系統抽樣分析，針對不同客戶群使用銀行產品的習慣和頻率，有針對性地將銀行的產品與銀行卡產品進行重新組合后進行交叉銷售，使客戶成為銀行多項產品的使用者，在提高銀行卡發卡量的基礎上，限度地減少銀行目標客戶的流失率，①儲蓄大戶客戶群：這部分客戶群是銀行個人業務的基本客戶群，根據我行的自身狀況，應以穩定、挖潛為目標——充分利用我行的理財性產品對這部分客戶進行有目的的營銷，使其成為復合型產品的使用者，如甬城卡，鉆石卡等。同時，個人以為可以借鑒上海銀行的經驗，考慮對該客戶群進行分檔，對存款余額較大的優質客戶，提供寄送對賬單、產品介紹及有關宣傳材料，為其減免辦理費用，以及對其中的高端客戶免費提供專人理財咨詢以及溫馨服務等方式，以達到穩定、挖潛的目的。
②銀行特色業務客戶群：每家銀行都有自己的特色業務，如我行的白領通、貸易通業務，其特點是業務壟斷性和目標客戶獨占性。由于特色業務是銀行的比較優勢所在，因此應該進一步挖潛，達到收入化的目的。個人以為可以將銀行卡與特色業務進行整合，例如客戶辦理白領通業務的同時為客戶辦理貸記卡，形成有歸屬感的固定客戶群體。其實這已經在我行的業務操作中開始在執行，只是沒有系統的去做而已，既然成立了我們個人業務部，我以為應該強化這一步驟，相信可以收到良好的效果，解決我行貸記卡增量小的弊端。
③個人貸款客戶群：隨著個人貸款業務的快速發展，個人貸款客戶群將逐步擴大。這項業務可以將客戶在我行鎖定幾年甚至幾十年，使得我行可以有充裕的時間不斷地向其營銷新的產品?？梢詫⑽倚械睦碡斝援a品進行組合、打包，從客戶辦理個人貸款業務的第一天起，就對其進行有針對性的介紹，并在業務開展過程中不斷深入強化，使其成為我行多項個人業務的重要利潤來源。留住現有的一個客人，比發展一個新的客人更重要，這就需要我們的個人業務經理不斷的深化和挖掘現有的存量客戶，把現有的客戶牢牢的抓在手里。另外，由于余姚的地方經濟特色，個企眾多，個人生產經營性貸款發展勢頭迅猛。個人以為可以和貸易通業務打包營銷，提高個人貸款的整體規模和效益。
(2)外部聯合
外部聯合是我們的營銷經理，通過自身的人脈關系或者別的途徑，走向市場，不斷拓展我們的新客戶。
針對我行重點推廣的幾個產品，個人以為：①對白領通而言，其目標客戶是特定的，從行政單位的辦公室主任、財務科主任等入手，把這些行政單位的領導變成我們的編外營銷人員，對從這些行政單位逐個進行推廣，大幅度提升白領通業務。②針對貸易通，余姚私企發達，特別是塑料城和模具城，客戶集中，我們可以指定專門的營銷經理，負責貸易通的營銷，相信貸易通的便捷性必定能吸引眾多的個私業主。③針對房產按揭，由于目前余姚房產開發商與我行簽訂開發貸款的較少，今年可以在控制風險的前提下，充分利用現有的客戶資源，大力拓展這一業務，將開發貸款與房產按揭配套營銷。
以上是我對個人業務營銷方面的一些想法，由于我們的個人業務部的團隊還很年輕，如有考慮不周之處，請領導多多指導。
銀行的營銷計劃書怎么寫篇12
一、指導思想
認真學習鄧小平理論、“三個代表”重要思想和_，以黨的十x大、十x屆x中全會精神為指導，貫徹落實市分行_年工作計劃要求，樹立一切以客戶為中心的思想意識，加強“軟實力”建設，以卓越服務創造價值為手段，積極主動為客戶搞好服務，千方百計為客戶排憂解難，優化本行發展環境，增強工作信心與決心，促進本行各項業務平穩較快發展，提高經濟效益。
二、總體目標
圍繞_年全年理財產品及基金營銷計劃，重點解決我行服務工作中存在的不足與突出問題，進一步提高我行服務水平、服務能力，增強服務形象和體現服務價值，達到“服務好、質量好、客戶滿意”的目標，成為客戶滿意度和客戶首選的銀行，從而助推各項理財產品及基金營銷業務平穩較快發展，創造良好經濟效益。
三、具體工作措施
1、通過宣傳，形成營銷活動聲勢
我行要利用電子屏、橫幅、板報、專欄和資料等進行開展“理財產品及基金營銷”活動宣傳，形成營銷活動聲勢和競爭氛圍，提高全體人員積極參與，爭先恐后的熱烈氣氛，做到優質服務，以優質服務創造優良工作業績?；顒悠陂g，我行在醒目位置統一懸掛有關營銷活動宣傳標語，銀行工作人員披授帶佩徽章上崗。窗口單位設立營銷活動宣傳欄，安排佩戴授帶的引導員進行引導服務和講解，樹立窗口單位優質服務良好形象，切實推進營銷活動的深入開展。
2、抓住時機，切實開展營銷工作
我行要抓住一切有利時機做好集中營銷工作，各網點要在顯眼位置擺放新版宣傳折頁，營造“理財產品及基金營銷”就在客戶身邊的濃厚氣氛。網點工作人員要向客戶進行業務咨詢，積極推介“理財產品及基金”，向客戶詳細介紹理財產品及基金功能特點和辦理要求。同時要加強對存量客戶的維護和再營銷工作，根據我行實際，合下達的工作計劃任務，篩選存量優質客戶，進行主動營銷。優化流程，強化服務質量，針對存量優質貸款客戶，推出有吸引力的服務措施，拓展營銷深度，擴大我行業務范圍和優質客戶群體。
銀行的營銷計劃書怎么寫篇13
一、提高認識，明確目標，力求完成保底任務。將儲蓄存款的穩定持續增長作為日常工作來抓，緊緊圍繞發展中高端客戶的經營思路，努力拓展客戶規模，優化客戶結構，提高重點業務客戶滲透率，促進個人客戶資產穩定增長，在確保一季末儲蓄存款余額的基礎上做好穩存增存工作。
二、加大私人銀行客戶拓展力度，全面落實“一行一季一戶”的工作要求。中高端客戶競爭是我行確定的20__年四項重點工作之一，對此，要求各支行務必統一思想，高度重視，增強高端客戶競爭發展的緊迫感、使命感。一是要認真落實高端客戶發展規劃，充分運用高端客戶維護、拓展專項激勵機制和政策，推進全行中高端客戶快速發展。二是做好存量客戶的服務與維護工作。目前，全行已基本完成存量私人銀行客戶的簽約工作，要求各支行要加強與客戶的溝通交流，充分了解客戶需求，及時了解產品發行、客戶活動等信息，同時還要加大私人銀行專屬產品配備力度，通過產品穩固客戶，防止出現客戶資產下降的情況。三是積極捕捉市場信息，抓好私人銀行客戶的規模擴張。以“煤炭資源整合、上市及擬上市企業高管、中小企業主和私營業主、第三方存管、房地產商”五大板塊為重點，實施名單制管理和維護，加大高凈值客戶拓展力度。
三、全力維護和發展財富客戶，努力完成全年目標任務。一是以全行開展的“大學習、大聯動、大營銷”活動為契機，持續快速推進優質企事業單位代發工資業務發展，帶動財富客戶數量和資產的增長。二是要深入挖掘存量潛力客戶，確定發展目標，努力將其培育發展成我行財富客戶和私人銀行客戶。三是加強前臺柜員和客戶經理的客戶推薦對接工作，采勸接對子”的方式，前臺柜員發現的目標客戶要及時有效地推薦給客戶經理做營銷和后續維護，確?？蛻糍Y源不丟失，不外流。
四、發揮理財產品與儲蓄存款的互動作用，實現二者同步協調發展。一是大力營銷保本理財產品，將其作為理財產品重中之重進行全力營銷，在增加理財產品余額的同時增加儲蓄存款余額，實現二者同步發展。二是要提前做好月末、季末和年末到期理財產品的銜接和存款轉化工作。三是全力營銷理財產品的同時，要積極挖轉他行客戶和他行資產，穩定本行儲蓄存款余額，避免出現此增彼減的情況。
五、充分發揮營銷團隊的作用，做好客戶分層維護工作。一是各支行行長、個金業務分管行長要親自參與本行私人銀行客戶、財富客戶的維護，定期聯系和拜訪客戶。每季度組織一次有針對性的財富客戶定向營銷活動，每年組織一次較大規模的營銷活動。二是各支行個人客戶經理要做好中高端客戶的日常維護工作。做好客戶大額現金提娶預約服務、泊車、理財規劃等方面的安排，確保服務質量;了解客戶日常金融需求，與客戶建立長期、穩定的關系，提高客戶滿意度和忠誠度。三是建立個人高端客戶維護的雙線聯系、分層維護機制。加強與市分行財富管理崗、私人銀行部太原分部的聯系，從不同層面上共同維護。
六、認真落實相關激勵措施，加強監測通報管理，實行大額資金報告制度。各支行要落實市分行儲蓄存款的相關激勵措施并加強動態監測，尤其對高端客戶、大額資金的流動要責成專人予以關注，行長、分管行長要親自過問。營業網點柜面遇有大額資金向他行通兌情況，經辦行要在辦理業務前向開戶行通報，開戶行要積極進行客戶關系維護，確保資金不外流。
銀行的營銷計劃書怎么寫篇14
一、營銷策劃
此業務具體營銷策劃分為兩部分：
2.通過商會/市場管委會獲得符合基本條件的商戶的名單
3.以商會/管委會名義發函至各會員單位，推廣公司信貸咨詢業務，并由商會/市場管委會牽頭收集有意向商戶的相關信息
4.協同商會/市場管委會，依據市場具體情況，以幫助解決中小商戶融資難的問題開展座談會、聯誼會，實現公司與潛在客戶之間的接洽
5.對于獲得的目標客戶名單，可以進入市場進行拜訪，或邀請商戶來到公司面談。
針對石家莊幾個大的商貿集散點進行逐戶拜訪，如新華集貿、太和、南三條、福興閣等所在區域的商戶
二、營銷具體流程
合作。洽談具體事項包括如何合作，能否提供符合條件的商戶名單，能否協助公司發函給會員單位進行推廣互貸業務，能否協助公司組織座談會、聯誼會，營銷費用等。(根據商會、管委會合作程度，時間可以延長或縮短)
二、中小企業主購買該產品的購買力分析;
三、廣告宣傳建議;
四、宣傳方案。
(一)郵政儲蓄銀行小企業信貸產品在紅花崗區政府和湘江工業園區作宣傳的swoT分析
1)優勢s:
經常出入該地的中小企業主多，可以間接地提高我行的知名度;
該產品符合當地市場的需要;
公司高層對該地周圍市場的重視;
較強的市場推廣能力與持續的促銷支持;
國家及地方政府的政策支撐和支持。
2)劣勢w:
附近的廣告價位較高，故成本可能較高;
附近無太明顯的可用于宣傳用的路燈和公交車站臺等;
湘江工業園區正在建設中，前期的廣告效益不會太突出。
3)小企業信貸產品市場關鍵成功要素分析：
分銷網絡的覆蓋能力
產品的質量
具有競爭力的價格體系
相關的市場推廣活動
品牌與美譽度
4)機會點o：
國家對中小企業的大力扶植
我國的金融體系正在走向完善
我們可以通過此次活動來提高郵政儲蓄銀行遵義分行的知名度，體現出我們的社會責任感和使命感
5)威脅問題T:
其他銀行的產品已經先占領此市場，我行現在進入會使得占有率非常低;
現在國家正在大力扶植中小企業，一旦扶植的政策不在，會影響相關的決策;
其他商業銀行的產品已經形成較為完備的產品價格體
系，具有強大的競爭力。
通過swoT的分析，我們可以得出以下結論：
中小企業主需要我們通過正宗的小企業貸款產品的傳播，引導其樹立正確的信貸觀念;
必須通過強有力的宣傳，來樹立郵政儲蓄銀行的信貸產品優質理念。
中小企業主使用我行信貸產品的概率分析：
中國郵政儲蓄銀行遵義市分行目前在遵義市的知名度較低，潛在的客戶一提到銀行，都會首先想到的是工農中建交等五家大型的國有商業銀行，而對于郵政儲蓄銀行的概念還是原有的郵政儲蓄的概念，不知道我行已經開始轉為商業銀行，并已經開始發放信貸產品，加之我行的成立時間不長，
自然不及國有大型商業銀行的知名度。
另外，由于我行的信貸產品推出時間不長，潛在客戶一提到貸款，不會下意識想到我們。再加之我行在城市的營銷網絡不強，故效果欠佳。
因此，引導潛在的客戶成為我行的客戶是這次宣傳的重點，以平面廣告為主，向潛在客戶傳達如下信息點：
1、郵儲銀行已經成為商業銀行，正在向全功能型的商業銀行而努力;
2、郵儲銀行的小企業信貸產品真心為中小企業主著想，響應國家的號召，為解決中小企業融資難的問題而設。
(三)廣告宣傳建議
在紅花崗區政府可以用路燈廣告，公交車站臺廣告等。在湘江工業園區可以用橫幅的形式來宣傳。
銀行的營銷計劃書怎么寫篇15
一、提高認識，明確目標，力求完成保底任務。將儲蓄存款的穩定持續增長作為日常工作來抓，緊緊圍繞發展中高端客戶的經營思路，努力拓展客戶規模，優化客戶結構，提高重點業務客戶滲透率，促進個人客戶資產穩定增長，在確保一季末儲蓄存款余額的基礎上做好穩存增存工作。
二、加大私人銀行客戶拓展力度，全面落實“一行一季一戶”的工作要求。一是要認真落實高端客戶發展規劃，充分運用高端客戶維護、拓展專項激勵機制和政策，推進全行中高端客戶快速發展。二是做好存量客戶的服務與維護工作。目前，全行已基本完成存量私人銀行客戶的簽約工作，要求各支行要加強與客戶的溝通交流，充分了解客戶需求，及時了解產品發行、客戶活動等信息，同時還要加大私人銀行專屬產品配備力度，通過產品穩固客戶，防止出現客戶資產下降的情況。三是積極捕捉市場信息，抓好私人銀行客戶的規模擴張。以“煤炭資源整合、上市及擬上市企業高管、中小企業主和私營業主、第三方存管、房地產商”五大板塊為重點，實施名單制管理和維護，加大高凈值客戶拓展力度。
三、全力維護和發展財富客戶，努力完成全年目標任務。一是以全行開展的“大學習、大聯動、大營銷”活動為契機，持續快速推進優質企事業單位代發工資業務發展，帶動財富客戶數量和資產的增長。二是要深入挖掘存量潛力客戶，確定發展目標，努力將其培育發展成我行財富客戶和私人銀行客戶。三是加強前臺柜員和客戶經理的客戶推薦對接工作，采勸接對子”的方式，前臺柜員發現的目標客戶要及時有效地推薦給客戶經理做營銷和后續維護，確?？蛻糍Y源不丟失，不外流。
四、發揮理財產品與儲蓄存款的互動作用，實現二者同步協調發展。一是大力營銷保本理財產品，將其作為理財產品重中之重進行全力營銷，在增加理財產品余額的同時增加儲蓄存款余額，實現二者同步發展。二是要提前做好月末、季末和年末到期理財產品的銜接和存款轉化工作。三是全力營銷理財產品的同時，要積極挖轉他行客戶和他行資產，穩定本行儲蓄存款余額，避免出現此增彼減的情況。
五、充分發揮營銷團隊的作用，做好客戶分層維護工作。一是各支行行長、個金業務分管行長要親自參與本行私人銀行客戶、財富客戶的維護，定期聯系和拜訪客戶。每季度組織一次有針對性的財富客戶定向營銷活動，每年組織一次較大規模的營銷活動。二是各支行個人客戶經理要做好中高端客戶的日常維護工作。做好客戶大額現金提娶預約服務、泊車、理財規劃等方面的安排，確保服務質量;了解客戶日常金融需求，與客戶建立長期、穩定的關系，提高客戶滿意度和忠誠度。三是建立個人高端客戶維護的雙線聯系、分層維護機制。加強與市分行財富管理崗、私人銀行部太原分部的聯系，從不同層面上共同維護。
六、認真落實相關激勵措施，加強監測通報管理，實行大額資金報告制度。各支行要落實市分行儲蓄存款的相關激勵措施并加強動態監測，尤其對高端客戶、大額資金的流動要責成專人予以關注，行長、分管行長要親自過問。營業網點柜面遇有大額資金向他行通兌情況，經辦行要在辦理業務前向開戶行通報，開戶行要積極進行客戶關系維護，確保資金不外流。
銀行的營銷計劃書怎么寫篇16
一、__年工作計劃中的重點仍以客戶為中心，做好結算服務工作?？蛻羰俏覀兊纳嬷?，作為營業部又是對外的窗口，服務的好壞直接影響到我行的信譽
1、我行一直提倡的“首問責任制”、“滿時點服務”、“站立服務”、“三聲服務”我們將繼續執行，并做到每個員工能耐心對待每個顧客，讓客戶滿意。
2、隨著金融業之間的競爭加劇，客戶對銀行的服務要求越來越高，不單單在臨柜服務中更體現在我行的服務品種上，除了繼續做好公用事業費、稅款、財政性收費、交通罰沒款、BSP航空代理等代理結算外，更要做好明年開通的高速公路聯網收費業務、開放式基金收購業務、證券業務等多種服務品種，提高我行的競爭能力。
3、主動加強與個人業務的聯系，參與個人業務、熟悉個人業務以更好為客戶服務。雖然已經上了綜合業務系統，但因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合，是我營業部工作的一個欠缺。
4、以銀行為課堂，明年我們將舉辦更多的銀行結算辦法講座，增加人們的金融知識，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業務中。
5、繼續做好電話銀行、自助銀行和網上銀行的工作，并向優質客戶推廣使用網上銀行業務。
二、強內控制度管理，防范風險，保證工作質量。隨著近年來金融犯罪案件的增多，促使我們對操作的規范、制度的執行有了更高的要求
1、督促科技部門對我營業部的電腦接口盡快更換，然后嚴格按照綜合業務系統的要求實行事權劃分，一崗一卡，一人一卡，增強制度執行的鋼性，提高約束力。
2、進一步強化重要環節和重要崗位的內控外防，著重加強帳戶管理(確保我行開戶單位的質量)和上門服務。
3、制定出財務人員工作計劃，進一步加強會計出納制度，嚴格會計出納制度的執行與檢查，規范會計印章和空白重要憑證的使用和保管。
4、重點推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結算資金的安全，進一步提高我行防范外來結算風險的手段。
5、規范業務操作流程，強化總會計日常檢查制度以及時發現隱患，減少差錯杜絕結算事故。
6、切實履行對分理處的業務指導與檢查。
7、做好會計核算質量的定期考核工作。
三、以人為本提高員工的全面素質。員工的素質如何是銀行能否發展的根本，在目前人員流動頻繁的情況下我營業部急需要有一支高素質的隊伍
1、把好進人用人關。銀行業聽著很美，其實充滿競爭和風險，所以到我營業部需要有一定的心理素質和文化修養。在用人上以員工的能力且要能發揮員工潛能來確定適合的崗位，從而提高員工的積極性。
2、加強業務培訓，這也是明年最緊迫的，現已將培訓計劃上報人事部門，準備對出納制度、支付結算辦法、綜合業務系統會計制度、新會計科目等基礎知識以及各種新興業務進行培訓。
3、在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵，除了參加明年的技術比武更為了提高員工的業務水平。
4、勤做員工的思想工作，關心鼓勵員工，強化員工的心理素質。
5、有計劃、有目的地進行崗位輪換，培養每一個員工從單一的操作向混合多能轉變。
銀行的營銷計劃書怎么寫篇17
近幾年來，隨著經濟的快速發展和居民收入水平的不斷提高，居民創業、消費觀念有了極大的轉變，同時，居民消費意識和消費能力得到了明顯提升，從而為個人業務的發展提供了良好的環境，截至20__年末，我行的存貸款主要數據為：各項人民幣儲蓄存款4.2億元，個人貸款余額為1.9億元。數據說明的是余姚個人業務已經真正意義上的發展起來了，說明我行如果不迅速占領市場份額，一旦被國有銀行全面發動個人業務，我們的個人業務就會被市場淘汰。
個人業務，顧名思義，就是做個人的文章，與四大國有銀行相比，我們有很多局限性，所以我們要明確目標市場，將個人業務的目標市場主要定位于中高端白領客戶和個體私營業主。在營銷上突出重點，把白領通和貸易通作為我們今后營銷工作的重點。
針對中高端白領客戶和個體私營業主，我們應該加強個人業務市場推廣的整合性和針對性。通過深度營銷和交叉營銷，迅速擴大個人業務的業務量，提高日均存款余額、銀行卡發卡量;充分依托現有的客戶資源，實現銀行內部公司業務、國際業務、中間業務、個人業務的客戶共享，以優勢產業帶動個人業務的發展，達到節約成本、整體營銷的目的。這不僅有利于銀行整體業務的發展、核心競爭力的提高，也有利于客戶的忠誠度和滿意度的提升。
具體而言，個人認為應從內部挖潛和外部聯合兩方面進行有針對性的營銷。
(1)內部挖潛
據一項咨詢調查顯示，超過40%的客戶在需要新產品時會首先選擇其已有的金融服務供應商，而不是另做選擇，因此我們應重視挖掘現有客戶群的潛力。針對我行現有的優質產品，如白領通、貸易通、vip卡，我們制定相應的營銷計劃——即對現有的客戶資源進行細分，如可將客戶分為儲蓄大戶客戶群、銀行特色業務客戶群、個人貸款客戶群、代繳費客戶群、代發工資客戶群等等，對不同的客戶群使用銀行產品的情況進行系統抽樣分析，針對不同客戶群使用銀行產品的習慣和頻率，有針對性地將銀行的產品與銀行卡產品進行重新組合后進行交叉銷售，使客戶成為銀行多項產品的使用者，在提高銀行卡發卡量的基礎上，限度地減少銀行目標客戶的流失率，①儲蓄大戶客戶群：這部分客戶群是銀行個人業務的基本客戶群，根據我行的自身狀況，應以穩定、挖潛為目標——充分利用我行的理財性產品對這部分客戶進行有目的的營銷，使其成為復合型產品的使用者，如甬城卡，鉆石卡等。同時，個人以為可以借鑒上海銀行的經驗，考慮對該客戶群進行分檔，對存款余額較大的優質客戶，提供寄送對賬單、產品介紹及有關宣傳材料，為其減免辦理費用，以及對其中的高端客戶免費提供專人理財咨詢以及溫馨服務等方式，以達到穩定、挖潛的目的。
②銀行特色業務客戶群：每家銀行都有自己的特色業務，如我行的白領通、貸易通業務，其特點是業務壟斷性和目標客戶獨占性。由于特色業務是銀行的比較優勢所在，因此應該進一步挖潛，達到收入化的目的。個人以為可以將銀行卡與特色業務進行整合，例如客戶辦理白領通業務的同時為客戶辦理貸記卡，形成有歸屬感的固定客戶群體。其實這已經在我行的業務操作中開始在執行，只是沒有系統的去做而已，既然成立了我們個人業務部，我以為應該強化這一步驟，相信可以收到良好的效果，解決我行貸記卡增量小的弊端。
③個人貸款客戶群：隨著個人貸款業務的快速發展，個人貸款客戶群將逐步擴大。這項業務可以將客戶在我行鎖定幾年甚至幾十年，使得我行可以有充裕的時間不斷地向其營銷新的產品?？梢詫⑽倚械睦碡斝援a品進行組合、打包，從客戶辦理個人貸款業務的第一天起，就對其進行有針對性的介紹，并在業務開展過程中不斷深入強化，使其成為我行多項個人業務的重要利潤來源。留住現有的一個客人，比發展一個新的客人更重要，這就需要我們的個人業務經理不斷的深化和挖掘現有的存量客戶，把現有的客戶牢牢的抓在手里。另外，由于余姚的地方經濟特色，個企眾多，個人生產經營性貸款發展勢頭迅猛。個人以為可以和貸易通業務打包營銷，提高個人貸款的整體規模和效益。
(2)外部聯合
外部聯合是我們的營銷經理，通過自身的人脈關系或者別的途徑，走向市場，不斷拓展我們的新客戶。
針對我行重點推廣的幾個產品，個人以為：①對白領通而言，其目標客戶是特定的，從行政單位的辦公室主任、財務科主任等入手，把這些行政單位的領導變成我們的編外營銷人員，對從這些行政單位逐個進行推廣，大幅度提升白領通業務。②針對貸易通，余姚私企發達，特別是塑料城和模具城，客戶集中，我們可以指定專門的營銷經理，負責貸易通的營銷，相信貸易通的便捷性必定能吸引眾多的個私業主。③針對房產按揭，由于目前余姚房產開發商與我行簽訂開發貸款的較少，今年可以在控制風險的前提下，充分利用現有的客戶資源，大力拓展這一業務，將開發貸款與房產按揭配套營銷。
以上是我對個人業務營銷方面的一些想法，由于我們的個人業務部的團隊還很年輕，如有考慮不周之處，請領導多多指導。
銀行的營銷計劃書怎么寫篇18
1月1日元旦節作為中華民族的一年之始，也是開門紅期間的重要時期，每一個銀行網點都應該在這個特殊的節日給客戶一個難忘的回憶，那么在元旦節銀行如何舉辦活動給客戶留下深刻印象呢？
活動主題：
迎元旦，砸金蛋
活動對象：
存量客戶及自然到訪客戶
到場人數：
不限
活動場地：
網點廳堂
活動目的：
1、以節慶日為切入點，為員工邀約客戶到訪制造為由頭，同時以回饋的形式在對客戶做好維護的基礎上進行提升。
2、銷售理財、儲蓄等產品
活動意義：
讓客戶感受到節日的喜慶氣氛與獲取小禮品的驚喜。
砸金蛋是銀行網點開展活動永遠不會過時的一種手段，因為這砸的更多的是驚喜，是意外。所以這類活動在大部分銀行都是非常受客戶歡迎的。
活動前期準備
邀約準備
前期邀約可以從以下三個方面進行思考：
1、邀約存量熟悉客戶以進行回饋、感情維護；
2、邀約臨界，刺激提升；
3、激發廳堂到訪客戶余額提升，進行他行資金策反，或激勵客戶將活動權益等告知朋友，以老帶新。
物料準備
從宣傳方面來說，網點需要提前準備好活動所需的宣傳折頁、海報、主打產品等。在現場布置和禮品方面，則需要準備金蛋、綬帶、錘子、紅地毯、橫幅、活動禮品、雞蛋等。同時，考慮金蛋等道具購置難度，可提前在網絡平臺預定或考慮金色氣球（內置彩條或金條）等相關替代品。
人員配備
由于活動并非一朝一夕，而是在一段時期內每天定時舉辦，所以在人員安排上要有特定的禮品登記和發放人、現場清理人員。
現場布置
現場布置包含臨街張貼活動宣傳海報，突出時間、重點內容、禮品信息等。搭建彩虹拱門，張貼橫幅信息，LED顯示屏滾動活動詳情，等候區板書活動宣傳熒光板、柜面放置活動宣傳信息營銷水牌?；顒訁^堆放活動禮品配套信息登記簿，以及金蛋欄。需要擺放一張桌子以方便砸蛋（或將金色氣球懸掛至活動區天花板）。需要注意的是，由于錘子或用扎氣球的道具有一定危險性，不宜直接擺放活動區，只有客戶參與活動時拿出。
活動執行和后期跟進
活動流程
1、上午9：30~10：30或下午3：00~4：00，由大堂經理向到訪網點的客戶贈送個雞蛋；
2、辦理業務的新老客戶，信息登記后進行砸蛋游戲，并更具獲獎登記發放禮品；
3、對大堂經理贈送雞蛋、客戶砸蛋、領獎等行為進行拍照留念。
后期跟進
1、利用夕會對當日活動的情況進行小結，登記好禮品發放情況；
2、跟進未到訪的意向客戶，回訪已參加活動的客戶并詢問建議及后續活動相關意向；
3、活動結束后進行數據分析，包括參與客戶數、邀約到訪數、通過活動產生的業績數、客戶滿意度等情況，還有前期準備、過程執行、后續跟進等流程完善情況及活動整體的亮點及不足。
同類活動建議
銀行營銷人員還可以走出廳堂，針對周邊社區和商戶開展營銷活動，通過擺設營銷展臺現場對我行熱銷產品進行講解和宣傳（鼓勵開戶、開卡），對于現場達成目標任務的客戶還可贈送小禮品一份。結合網點現有的促銷活動，提升廳堂到訪量。
活動注意事項
此類活動在前期宣傳及邀約中需注意業務辦理需求的激發，同時要注重以免費發放雞蛋的方式吸引到訪量，并由砸金蛋的形式強化短期引爆和臨界提升。因此在活動過程中或對已到訪客戶后續跟進中，可相對弱化營銷目的。
以上就是元旦活動方案詳解，活動的目的不是為了銷售產品，而是讓客戶留下印象，讓客戶看到本行的非金融服務，而產品銷售只是附帶作用。